高配当ETFに投資する方法は？考慮すべき5つの米国ETF

今年の初めから、利上げ周期が終わり、米ドルレートの下落が期待されている。そのため、最近米国市場では高配当投資の波が起こり、より多くの人々が株価の下落リスクに備えて高配当商品に投資するようになっています。

市場には株主に報いる意欲のあるさまざまなセクターの高配当企業があるが、株式選択に疎い投資家にとっては、より安定した安全な方法で投資する方法があります。それが、高配当ETFに投資することです。高配当ETFは、主に「現金配当分配状況」を使って構成株と保有ウエイトを決定します。特に政治や経済情勢の二重変動が起こる現在、個別株のトレンドを見極めるのは難しいため、高配当ETFに投資することで定期的に大きなリターンを得ることができます。異なる製品を使うことで、異なる製品をトラッキングし、リスクを分散することができます。これは、安定性を求める保守的な投資家にとって素晴らしい製品です。では、高配当ETFを選ぶ際に注目すべき指標は何でしょうか?一般的には、「指数」「リターンのパフォーマンス」「ETFメカニズム」の3つの側面から始めることができます。

一つ目、指数: あなたが買っている資産を把握する高配当ETFは通常、ハンセン・ハイ・ディビデンド・イールド指数、S＆Pハイ・イールド・ディビデンド・アリストクラット指数など、特定の配当指数に追随します。これらの指数は通常、市場で安定した比較的高い配当を支払う企業の株で構成されていますが、具体的な保有銘柄には異なりがあります。賢明な投資家は、ETFの保有株や株式選択論について基本的な理解を持ち、1つの「とんでもない人」による全体のバラバラ状態を回避するために、製品の保有株について基本的な理解を持つ必要があります。

- 二つ目のステップ、リターンのパフォーマンス: リターンと配当率の機能を理解する人々が高配当ETFを購入する理由は、安定した比較的高い配当リターンに高い期待があるためです。したがって、製品を選択する際には、さまざまな高配当ETFの現在のリターンと配当率を比較し、配当の成長傾向に基づいて強力かつ持続可能な配当支払能力のある製品を選ぶ必要があります。

最近の米国株市場では、次の高配当ETFをお勧めします。あなたの投資好みに合わせて選択することができます: ステップを実践してすばらしい収益を得られます: JPモルガンが発行するカバードコールETFであり、S&P 500に含まれる企業をトラッキングし、コールオプションを販売することで投資家に追加収入を提供します。リスク低減目的で、月次可分配収入と株式市場震動に対する低ボラティリティの株式市場露出を提供することを目指しています。JPモルガンが提供するデータによると、このETFは以下のような特徴があります:

- 三つ目、ETFメカニズム: 仲介業者の利益を低減する機関投資家が直接株式のバスケット商品ETFを発行する際には、償却金として管理手数料が必要です。投資家として、異なる製品の費用を比較する必要があります。ETFの管理手数料と運営コストは直接、ネットリターンに影響し、低い手数料は投資家の純利益を向上させるのに役立ちます。高配当ETFの特別なカテゴリについては、投資家は配当の周波数にも注意する必要があります。ETFが配当の再投資を許可する場合、より頻繁な配当により、複利でより速く株式を蓄積することができます。ただし、投資家が即座の現金フローを必要としていない場合、取引コストと税金が減少するため、合計で同じ大きさの少ない配当払込み回数の方が有利になる場合があります。

以下では、米国株式市場のいくつかの高配当ETFをお勧めし、投資好みに合わせて選択することができます。

- まずは、指標：あなたが買っている資産の理解を深める。機関投資家が発行するバスケット株式商品ETFに投資するには、管理手数料を必要とします。投資家は、さまざまな製品の費用を比較せねばならず、ETFの管理手数料と運営コストは直接ネットリターンに影響し、低い手数料は投資家の純利益を向上させることができます。加えて、この特別な高配当ETFについては、配当の頻度にも注意する必要があります。ETFが配当の再投資を許可する場合、より頻繁な配当は、複利的に株式を速く蓄積するのに役立ちます。ただし、投資家が即座の現金フローを必要としない場合、取引コストと税金が減少するため、同じ大きさの、より少ない配当支払回数の方が有利になる場合があります。

以下、米国株式市場でいくつかの高配当ETFをお勧めします。あなたの投資好みに合わせて選択してください: J.P.モルガンが発行するカバードコールETFであり、S&P 500に含まれる企業をトラッキングし、コールオプションを販売することで投資家に追加収入を提供します。その優れた特長は次のとおりです:

このETFは、12か月の間に非常に魅力的な配当利回り（8.50%）、30日間の総収益（7.04%）を提供します。

1. $JPモルガン・米国株式・プレミアム・インカム ETF(JEPI.US)$

1つのCovered Call ETFです。JPモルガンが発行し、S&P 500を追跡し、コールオプションのプレミアムから投資家に追加収入を提供します。低いボラティリティの株式市場露出と月次金利で安定した投資収益を提供することを目的としています。JPモルガンが提供するデータによると、このETF:

同じカテゴリの製品の収益に関して上位三分の一にランクインします。

競合他社と比較して価格が競争力がある、費用率がわずか0.35%です。

2. $グローバルX Russell 2000・カバード・コール ETF(RYLD.US)$

このETFは、米国市場の2,000の小規模企業のパフォーマンスを代表するラッセル2000指数を追跡しており、小型株市場の基準とされています。投資ポートフォリオの50%にコールオプションを売却することで、製品は基礎となる指数の上昇ポテンシャルの半分を投資家が取り込むことを可能にします。現在、ETFの資産規模は約14億ドル、管理手数料は0.35%、配当利回りは12.56%、平均年間ファンドNAV成長は12.74%です。

3. $Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF(KBWD.US)$

このETFは2010年12月に設立され、KBW Nasdaq Financial Dividend Yield Indexを追跡しています。主に米国の不動産投資信託と金融業界に投資し、わずか41の株式を保有しています。主な保有銘柄には、Dynex Capital、Ellington Financial Inc、Western Unionが含まれます。

このETFは、10%を超える高い配当利回りを持っています。

現在、ETFの資産規模は約3億5900万ドル、管理手数料は0.35%、配当利回りは約12.3%、30日SEC利回りは11.9%であり、毎月配当支払いが行われます。

4. $グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF(QYLD.US)$

このETFは主にAI、半導体などの米国の技術成長株、マイクロソフト、アップル、Nvidiaなどの他のテクノロジージャイアントに投資しています。Covered Callを通じて追加収益を生み出し、NASDAQ-100 Indexの株を買い、同じIndexに対応するCall Optionを売却してオプションプレミアムを得た後、配当をバイヤーに分配します。この手法は、市場変動期に高いリターンを生み出すことができます。現在、ETFの資産規模は約81億ドル、管理手数料は0.61%、配当利回りは11.70%、12ヶ月利回りは12.32%で、毎月配当が支払われます。

米国以外の海外市場にも興味がある場合は、高配当投資のためにこのETFを選ぶことができます。主に英国、オーストラリア、韓国、日本、スペインなどの国の大規模市場に注力しています。主な保有銘柄には、ロンドンの鉱業グローバル企業Rio Tinto（RIO）と日本の船舶大手日本郵船株式会社（NPNYY）が含まれており、配当利回りも約7％の高配当利回りを持っています。現在、ETFの資産規模は約41億ドル、管理手数料は0.51%、配当利回りは6.79%、5年間の利回りは10.75%で、四半期配当が支払われます。

5. $iShares International Select Dividend ETF(IDV.US)$

配当税に関しては、米国政府は一般的に米国企業からの現金配当に対して約30％の税金を課しています。 ただし、米国と税制条約を締結している国々の居住者には、この30％の配当税率は適用されません。たとえば、米国と税制条約を締結している国や地域の居住者の配当税率は、次のとおりです：中国は10％、カナダは15％、日本は10％、オーストラリアは15％、ニュージーランドは15％です。

ETFの課税方法は、保有する資産によって異なります。米国国債は州や地方の所得税が免除されているため、TLTなどの米国国債を保持するETFが配当を支払った場合、州や地方の所得税からも免税されます。

安定した収益と資本増加の両方を追求する投資家にとって、米国の高配当ETFは、リスクを効果的に分散し、受動的な収入を得る理想的なツールを提供します。収益を追求し、一定の上昇ポテンシャルを犠牲にすることに積極的な投資家にとって適した選択肢です。ただし、配当税率はETFが保有する資産によって異なります。

ただし、配当税率はETFが保有する資産によって異なります。米国国債は州や地方の所得税から免除されるため、TLTなどの米国国債を保有するETFが配当を支払った場合、州や地方の所得税からも免税されます。

安定した収益と潜在的な資本増加の双方を追求する投資家にとって、米国の高配当ETFは、効果的にリスクを分散し、受動的な収入を得る理想的なツールを提供します。リターンを追求し、ある程度の上昇ポテンシャルを犠牲にすることを望む投資家にとって適した選択肢です。