ETFトレール｜どのETFを長期投資のために選択すればよいですか？

あなたの長期投資ポートフォリオに最適なETFを選ぶ方法を知りましょう。
長期投資家は通常、数年または数十年の投資期間中に保有できるETFを探しています。そのため、長期的に見て、最適なETFには、低コストで運用しながら、資産管理が高く、長期的なパフォーマンスの履歴を持つ多様なETFのグループが含まれる可能性があります。

長期投資のために最適なETFを選ぶ方法は？

各投資家ごとに最適なETFの長期的評価方法は異なりますが、一般的なガイドラインに従うことができます。例えば、多くのETFが基準指数を受動的にトレールしているため、低コストは長期的なパフォーマンスの利点となります。その他の基準には、資産管理やパフォーマンスの履歴などがあります。

最適なETFを選ぶ基準は次の通りです：

コスト率：同じ指数をトレールするETFを評価する際に、コスト率が最も低いETFは、コスト率が高いETFよりも優れたパフォーマンスを示すことが一般的です。
管理資産：大型またはAUMが高いETFは、通常、取引量が多く、より低い買い手と売り手の差額があるため、より高い価格を付けることができます。
パフォーマンスの履歴：過去のパフォーマンスは将来の結果を保証するわけではありませんが、長期的なパフォーマンスの履歴は、ETFがその基準にどの程度密接にトレールしており、同様の製品と比較してどのようなパフォーマンスを示しているかを示す手がかりとなります。
長期投資に適したETFの種類

長期投資ポートフォリオの最適なETFタイプは、投資家が選んだポートフォリオ構造に依存します。これには、株式ETFおよび債券ETFの多様な組み合わせが含まれる場合があります。一部の投資家は、スタンダード・アンド・プアーズ500指数ETFのような中心保有株の周りに複数のファンドを組み合わせたポートフォリオを作成することを選択する一方、別の投資家は全ての株式、全ての債券、全ての国際基金を単純に混合することを希望する場合があります。

たとえば、一部の投資家は、「コア＆サテライト」構造の方が好みかもしれません。この構造には、スタンダード・アンド・プアーズ500指数ETFや「全市場」ETFなどの中心保有株と、先進国市場、新興市場、グロースストック、バリューストック、様々な時価総額の他の複数のETFが含まれる場合があります。

長期投資ポートフォリオで使用されるETFタイプの例

S＆P 500 ETF：米国最大の500社の株式で構成される時価総額で測定されたS＆P 500指数を追跡します。
先進国市場アメリカ以外のETF：MSCI EAFE指数やFTSE Developed Indexなどの外国株式指数を追跡し、欧州、アジア、極東を含むアメリカ以外の先進地域の大型・中型株式を含みます。
新興市場ETF：富時新興市場指数やMSCI新興市場指数を追跡し、未開発国の経済体である中国、インド、ブラジル、韓国などの大型・中型株式に投資します。
スモールキャップETF：時価総額が約3億ドルから20億ドルの企業の株式に投資します。
ミッドキャップETF：時価総額が約20億ドルから100億ドルの企業の株式に投資します。
トータルストックマーケットインデックスETF：小型、中型、大型株式を含む米国企業の株式に投資します。
固定収益：この広範なカテゴリーでは、「米国大手市場の一部」だけを考慮しています。債券ファンドで、全債券市場のパフォーマンスを追跡するBloomberg Barclays US Aggregate Bond Indexなどを追跡します。
グロースETF：平均よりも高い成長ポテンシャルを持つ企業の株式に投資します。
バリューETF：ある基本的な指標（例えば、per）に基づいて、低評価と考えられる企業の株式に投資します。
配当金ETF：収益を重視するファンドで、高配当・安定配当成長のある企業に投資することが一般的です。
最終的に、最適な長期ETFを選択するには、投資家のリスク許容度と時間枠を考慮する必要があります。つまり、長期投資家は一般に投資リスクをより多く取ることができるため、債券ETFではなく株式ETFに投資する割合を短期投資家に比べて高く設定できます。