利上げ

私が読んでいる大部分のリダイレクトは、慣習的な金利とインフレ環境に限定されていますが、今の状況はそうではありません。金利が長期にわたって低く、政府が債券や住宅ローン証券を購入していることも一般的ではありません。これらの商品の撤回が市場/経済に影響を与えるかどうかを考慮する必要があります。
企業が利子の影響を受けると聞くと、心に留めておくべきことは、彼らは確かに影響を受けます。ただし、企業は日々の収益を預金証書、マネーマーケット口座、ある程度は債券に投資しています。したがって、企業アメリカは利上げによって収入を増やすことができるため、トレードオフがあると思います。しかしその時点で企業が債務を増やす必要がある点を考慮すると、新しい債務の利子が収益を上回ることがあり、それによって資産運用の対象となるMr. & Mrs. Retired Main St.はCD・債券Corp & Municipal及びマネーマーケット口座等の固定収入証券によって収入を増やすことになります。株式に投資している退職した方は、自分のポートフォリオを見直す必要があります。また、5年〜10年以内に退職する人々も同様です。
私は住宅ローン金利が10%の時代を覚えています。悲観論者に心を乱させることがないように、金利は非常に長い時間低水準にとどまり、健全な水準に戻る時期が来たのです。ファンド金利は4.0%〜5.5%、住宅ローン金利は4.0%〜6.5%、失業率は3.5%〜6.0%です。これらの範囲の低い端は、各セクターで適切なプレッシャーを与える非常に良い数字です。同様の話は範囲の高い端にもあてはまります。中間の数字は、ゴールディ・ロックスにとっての粥です。ちょうどよいです。そこで、政府が債券や住宅ローン証券を売却していることを考えると、現在の金利が急激に上昇するのは最適な解決策だと思います。新しい発行物への高い収益を追求する投資家がいるため、これは簡単なはずです。Fedはバランスシートの収縮を後退させる必要がないため、また、住宅市場は正常化され、会社の株式のように取引されるべきではないので健康です。住宅ローン金利の急騰は驚くべきことですが、4.5%〜5.0%になると安定化することを願っています。