中国建設銀行株式会社、第4四半期の信用リスク改善

中国建設銀行株式会社は、法人預金、法人融資、資産管理、企業年金、取引ファイナンス、国際決済、国際融資、付加価値サービスを含む法人銀行業務、個人預金、融資、クレジットカードサービス、プライベートバンクサービス、外国為替取引、ゴールド取引サービスなどの個人銀行業務、および資本業務を通じて事業を展開しています。銀行は国内外市場で事業を展開しています。

第4四半期において狭い堀井の下、中国建設銀行は売上高9％及び純利益11.6％の年々成長を報告し、それぞれ2021年の最初の3四半期の9.3％及び12.8％からわずかに減速しています。純利益の11.6％の成長は、予想よりも低い信用費用のおかげで、高一桁の成長を期待していたわが社の予想を上回りました。

その結果、金利収入及び手数料収入の加速した成長、同業者よりも早い預金の成長、そして信用リスクの改善が強調されました。わが社は、結果が中国建設銀行の強固な預金基盤、慎重な経営、そしてウェルスマネジメント関連の手数料収入の回復を反映していると考えています。

株価は、歴史的には前向きな価格帳簿価値の0.45倍で、わずかに8％の配当利回りを提供しています。配当金は、10株あたり3.64元に12％増加しました。 CCBは2015年以来、30％〜31％の安定した支払い比率を維持しており、純利益が増加するにつれて配当金が着実に増加することを期待しています。

自己資本利益率は、過去10年間で初めて43ベーシスポイント増加して12.55％に上昇しました。沿岸住宅、包摂金融、およびテクノロジーがCCBの3つの最重要戦略焦点であり、こうした取り組みが銀行の長期的な成長勢いとオペレーティング効率の向上につながることを期待しています。

インフラ関連ローン及び中長期の法人融資における固有の強みを持っているため、当行は前半の先行緩和政策からより多くの収益を上げると予想されます。

皆さんの考えは何ですか？

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5倍ショート $CCB 5xShortSG231214(DZYW.SG)$
5倍ロング $CCB 5xLongSG240807(DWCW.SG)$