2024年5月16日
株式会社SBI証券
株式会社SBI証券(本社:東京都港区、代表取締役社長:髙村正人、以下「当社」)は、投資一任サービス「SBIラップ」が2022年3月31日(木)のサービス提供開始から2年1ヵ月余りで、残高1,000億円を突破しましたのでお知らせします。
「SBIラップ」は、FOLIOが提供するプラットフォーム「4RAP(フォーラップ)」を採用し、運用業者が持つノウハウを最大限に活かした質の高い運用サービスを、低コストで提供しています。2022年3月の「SBIラップ」の提供を皮切りに、現在では以下4つの投資一任運用サービスを提供しています。
提供開始日 | サービス名称 |
2022年3月31日 | SBIラップ (現:SBIラップ AI投資コース) |
2022年10月20日 | SBIラップ×SBI新生銀行 |
2023年7月15日 | SBIラップ 匠の運用コース |
2023年7月18日 | SBIラップ×投資信託相談プラザ |
お客さまの多様なニーズに対応したサービスを拡充してきたことで、2022年度に続き、2023年度も第3四半期までファンドラップ・ロボアドバイザーの契約増加件数で業界No.1(※)となるなど、年代を問わず幅広いお客さまにご利用いただいています。今後も、既存のサービスとは異なる運用戦略を活用した新たな運用サービスを提供できるよう検討を進め、お客さまのニーズに応じた資産形成に貢献できるよう努めていきます。
※ 一般社団法人日本投資顧問業協会による統計資料「契約資産状況『ラップ業務』」に掲載されている協会会員の「投資運用」契約件数(個人及び法人の合計数)を用いて、2023年3月末時点から2023年12月末時点までの増加件数を計算し、同期間におけるSBIラップの契約増加件数と比較した結果を示すもの(SBI証券調べ)。
外部サイト:日本投資顧問業協会HP https://www.jiaa.or.jp/toukei/
「SBIラップ(AI投資コース、匠の運用コース)」は、オンラインチャネルにおいて1つの証券口座で、全く異なる運用戦略の投資一任サービスを併存させながら、両コースを同時に組み合わせて利用する「併せ持ち」ができる点が大きな特徴です。両コースとも、あらゆる相場局面に対応することを目指して、毎月1回投資配分の変更を行う点は共通していますが、その投資戦略の決定方法や投資対象等が異なります。「AI投資コース」は、資産運用にAIを活用し、市場動向を先読みしてあらゆる相場局面に対応することで、人を凌駕するパフォーマンスを目指します。一方で、「匠の運用コース」は、野村アセットマネジメント株式会社が投資助言を行い、独自の投資戦略により、投資環境に左右されにくい安定した収益の獲得を目指します。
「SBIラップ×(SBI新生銀行、投資信託プラザ)」は、対面チャネル向けのファンドラップサービスで、お客さまは担当者のフォローアップを受けながら全自動の資産運用を行える点が特徴です。それぞれのお客さまのニーズに寄り添った対面でのコンサルティングを通じて、5つの運用スタイルから最適なポートフォリオの選択が可能で、コストも対面チャネル向けのファンドラップとしては相対的に低水準に設定しています。
このたびサービス提供開始から2年1ヵ月で残高1,000億円を達成することができたのは、それぞれのコースにおいて、低コスト(投資一任手数料(税込、年率)は、AIラップ:0.66%、匠ラップ: 0.77%、SBIラップ×SBI新生銀行およびSBIラップ×投資信託相談プラザ: 1.21%)で全自動の資産運用を行える点を評価いただいたものと考えています。
当社は、今後も「業界最低水準の手数料で業界最高水準のサービス」を提供すべく、商品・サービスの拡充に努めていきます。
■SBIラップ残高1,000億円突破を記念した「1,110名様に当たる!SBIラップ買付キャンペーン」を実施
キャンペーン名称 | 【SBIラップ残高1,000億円突破記念】1,110名様に当たる!SBIラップ買付キャンペーン |
キャンペーン内容 | キャンペーン期間中にエントリーして、SBIラップ(AI投資コース、匠の運用コース)の「購入金額合計」―「売却金額合計」が20 万円以上となった方を対象に、抽選で合計 1,110 名様に最大 10 万円をプレゼント( 10 名様に10 万円、100 名様に 1 万円、 1,000 名様に 1,000 円をプレゼント) |
キャンペーン対象者 | インターネットコース(成人口座)の個人のお客さま |
キャンペーン期間 | 2024年5月22日(水)から2024年7月31日(水)まで(予定) |
※ SBIラップ×SBI新生銀行、及びSBIラップ×投資信託相談プラザはキャンペーン対象外となります。その他、キャンペーン条件等の詳細は当社WEBサイトにてご確認ください。
■「SBIラップ」のサービス概要 投資一任業者 | 株式会社FOLIO |
投資一任契約期間 | 1年間(以降、毎年自動更新のため手続き不要) |
申込み方法 | ログイン後の当社WEBサイトから、お客さまの個人情報の第三者提供等に関する規約や投資一任サービスに係る約款等への同意など、3ステップの操作で申込みが完了します。 |
最低投資金額 | 1万円以上から購入が可能です。 |
購入単位 | 初回・追加購入:1万円以上1,000円単位 積立購入:1,000円以上1,000円単位 |
積立機能 | 1,000円以上1,000円単位で設定が可能です。 毎月1回の頻度で積立投資を実施します。 |
換金・解約※ | 1万円以上1,000円単位で一部換金が可能です。 ※換金後の運用資産残高が1万円未満となる場合、または運用資産額の95%以上を換金する場合は、解約(全売却)する必要があります。 |
SBIラップ口座の入出金経路 | 購入時や換金・解約時の資金は、証券総合口座との間で自動的に振り替えられます。 |
投資一任手数料 | 【SBIラップ AI投資コース】 0.66%(年率、税込) 【SBIラップ 匠の運用コース】 0.77%(年率、税込) |
投資対象ファンド | 【SBIラップ AI投資コース】 8種類の専用投資信託を通じて、米国上場のETFに投資を行い、世界中の資産に分散投資を行います。 ファンド名 | 信託報酬 (年率) | 実質的な信託報酬(年率) | (ラップ専用)SBI ・米国株式 | 0.1606% | 0.1906% | (ラップ専用)SBI ・先進国株式 | 0.1606% | 0.2106% | (ラップ専用)SBI ・新興国株式 | 0.1606% | 0.2406% | (ラップ専用)SBI ・米国債券 | 0.1606% | 0.1906% | (ラップ専用)SBI ・米国ハイイールド債券 | 0.1606% | 0.6406% | (ラップ専用)SBI ・新興国債券 | 0.1606% | 0.5506% | (ラップ専用)SBI ・米国不動産 | 0.1606% | 0.2806% | (ラップ専用)SBI ・ゴールド | 0.1606% | 0.5606% |
※全て税込み表示。 ※全ファンド一律、買付/解約手数料無料、信託財産留保額はかかりません。 ※信託報酬(および実質的な信託報酬)は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。 ※「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率を足し合わせた数値のことを指します。なお、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.030%〜0.490%(年率)の範囲内に収まります。 委託会社:SBIアセットマネジメント株式会社 【SBIラップ 匠の運用コース】 9種類のSBIラップ 匠の運用コース専用のアクティブファンドに投資を行い、それぞれで市場平均を上回る運用成果を目指します。 ファンド名 | 信託報酬 (年率) | 信託財産留保額(売却時) | ラップ専用・日本株式アクティブ(セレクト・オポチュニティ) | 0.748% | 0.3% | ラップ専用・J-REITアクティブ | 0.561% | 0.3% | ラップ専用・世界株式アクティブ(グローバル・バリュー) | 0.803% | 0.3% | ラップ専用・世界株式アクティブ(グローバル・マルチテーマ) | 0.803% | 0.3% | ラップ専用・グローバルREITアクティブ | 0.858% | 0.3% | ラップ専用・日本債券アクティブ(クレジット戦略型) | 0.374% | 0.06% | ラップ専用・外国債券アクティブ | 0.528% | 0.1% | ラップ専用・外国国債アクティブ(為替ヘッジあり) | 0.506% | なし | ラップ専用・米国ハイ・イールド債券アクティブ | 1.078% | なし |
※全て税込み表示。 ※全ファンド一律、買付/解約手数料無料です。 ※信託報酬は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。 委託会社:野村アセットマネジメント株式会社 |
■「SBIラップ×SBI新生銀行」のサービス概要 投資一任業者 | 株式会社FOLIO |
投資一任契約期間 | 1年間(以降、毎年自動更新のため手続き不要) |
申込み方法 | 株式会社SBI新生銀行の店頭での書面手続き |
最低投資金額 | 200万円以上から購入が可能です。 |
購入単位 | 初回購入:200万円以上1万円単位(追加購入は50万円以上1万円単位) 積立購入:1万円以上1,000円単位 |
積立機能 | 1万円以上1,000円単位で設定が可能です。 毎月1回の頻度で積立投資を実施します。 |
換金・解約※ | 1万円以上1円単位で一部換金が可能です。 ※換金後の運用資産残高が200万円未満となる場合、または運用資産額の95%以上を換金する場合は、解約(全売却)する必要があります。 |
SBIラップ口座の入出金経路 | 購入時や換金・解約時の資金は、証券総合口座との間で自動的に振り替えられます。 |
運用形態 | リスク許容度別に資産配分が最適化された5つの運用コースから1コースを選択 |
投資一任手数料 | 1.21%(年率、税込) |
投資対象ファンド | 「SBIラップ×SBI新生銀行」の投資一任口座では、8種類の専用投資信託を通じて、米国上場のETFに投資を行い、世界中の資産に分散投資を行います。 ファンド名 | 信託報酬 (年率) | 実質的な信託報酬(年率) | (ラップ専用)SBI・米国株式 | 0.1606% | 0.1906% | (ラップ専用)SBI・先進国株式 | 0.1606% | 0.2106% | (ラップ専用)SBI・新興国株式 | 0.1606% | 0.2406% | (ラップ専用)SBI・米国債券 | 0.1606% | 0.1906% | (ラップ専用)SBI・米国ハイイールド債券 | 0.1606% | 0.6406% | (ラップ専用)SBI・新興国債券 | 0.1606% | 0.5506% | (ラップ専用)SBI・米国不動産 | 0.1606% | 0.2806% | (ラップ専用)SBI・ゴールド | 0.1606% | 0.5606% |
※全て税込み表示。 ※全ファンド一律、買付/解約手数料無料、信託財産留保額はかかりません。 ※信託報酬(および実質的な信託報酬)は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。 ※「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率を足し合わせた数値のことをいいます。なお、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.030%〜0.490%(年率)の範囲内に収まります。 委託会社:SBIアセットマネジメント株式会社 |
サービス詳細 | https://www.shinseibank.com/retail/swrap/swrap_tempo/ |
■「SBIラップ×投資信託相談プラザ」(対面限定)のサービス概要 投資一任業者 | 株式会社FOLIO |
投資一任契約期間 | 1年間(以降、毎年自動更新のため手続き不要) |
申込み方法 | 株式会社Fanの対面での書面による受付 |
最低投資金額 | 200万円以上から購入が可能です。 |
購入単位 | 初回購入:200万円以上1万円単位(追加購入は50万円以上1万円単位) 積立購入:1万円以上1,000円単位 |
積立機能 | 1万円以上1,000円単位で設定が可能です。 毎月1回の頻度で積立投資を実施します。 |
換金・解約※ | 1万円以上1円単位で一部換金が可能です。 ※換金後の運用資産残高が200万円未満となる場合、または運用資産額の95%以上を換金する場合は、解約(全売却)する必要があります。 |
SBIラップ口座の入出金経路 | 購入時や換金・解約時の資金は、証券総合口座との間で自動的に振り替えられます。 |
運用形態 | リスク許容度別に資産配分が最適化された5つの運用コースから1コースを選択 |
投資一任手数料 | 1.21%(年率、税込) |
投資対象ファンド | 「SBIラップ×投資信託相談プラザ」の投資一任口座では、8種類の専用投資信託を通じて、米国上場のETFに投資を行い、世界中の資産に分散投資を行います。 ファンド名 | 信託報酬 (年率) | 実質的な信託報酬(年率) | (ラップ専用)SBI・米国株式 | 0.1606% | 0.1906% | (ラップ専用)SBI・先進国株式 | 0.1606% | 0.2106% | (ラップ専用)SBI・新興国株式 | 0.1606% | 0.2406% | (ラップ専用)SBI・米国債券 | 0.1606% | 0.1906% | (ラップ専用)SBI・米国ハイイールド債券 | 0.1606% | 0.6406% | (ラップ専用)SBI・新興国債券 | 0.1606% | 0.5506% | (ラップ専用)SBI・米国不動産 | 0.1606% | 0.2806% | (ラップ専用)SBI・ゴールド | 0.1606% | 0.5606% |
※全て税込み表示。 ※全ファンド一律、買付/解約手数料無料、信託財産留保額はかかりません。 ※信託報酬(および実質的な信託報酬)は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。 ※「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率を足し合わせた数値のことをいいます。なお、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.030%〜0.490%(年率)の範囲内に収まります。 委託会社:SBIアセットマネジメント株式会社 |
サービス詳細 | https://toushin-plaza.jp/sbi-wrap-x/ |
<金融商品取引法等に係る表示>
商号等 | 株式会社SBI証券 金融商品取引業者、商品先物取引業者 |
登録番号 | 関東財務局長(金商)第44号 |
加入協会 | 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会、日本商品先物取引協会 |
商号等 | 株式会社FOLIO 金融商品取引業者 |
登録番号 | 関東財務局長(金商)第2983号 |
加入協会 | 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会 |
<SBI証券における手数料等及びリスク情報について>
SBI証券の証券総合口座の口座開設料・管理料は無料です。 SBI証券で取り扱っている商品等へのご投資には、商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります(信用取引、先物・オプション取引、商品先物取引、外国為替保証金取引、取引所CFD(くりっく株365)では差し入れた保証金・証拠金(元本)を上回る損失が生じるおそれがあります)。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法等に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
2024 年 5 月 16 日
SBI 證券有限公司
SBI證券有限公司(總部:東京都港區;總裁兼首席執行官:高村正人;以下簡稱 “公司”)欣然宣佈,自2022/3/31(星期四)開始提供服務以來,全權投資服務 “SBI Wrap” 在超過2年零1個月的時間裏已超過1,000億日元。
“SBI Lap” 使用FOLIO提供的 “4RAP(4RAP)” 平台來提供高質量的運營服務,以低成本充分利用運營商擁有的專業知識。從2022年3月提供SBI Wrap開始,我們目前提供以下4種全權投資管理服務。
配送開始日期 | 服務名 |
2022年3月31日 | SBI Lap(現爲 SBI Wrap 人工智能投資課程) |
2022年10月20日 | SBI Rap x SBI 新生銀行 |
2023 年 7 月 15 日 | SBI Rap Takumi 操作課程 |
2023 年 7 月 18 日 | SBI Lap x 投資信託諮詢廣場 |
通過擴展我們的服務以滿足客戶的多樣化需求,它已被廣泛的客戶所使用,無論年齡大小,例如,在2022財年到2023財年第三季度的資金包裝機器人顧問合約數量增加方面,它成爲行業第一(*)。展望未來,我們將繼續研究,以便我們可以利用不同於現有服務的管理策略提供新的管理服務,並將努力根據客戶需求爲資產形成做出貢獻。
*使用通用公司協會發布的統計數據 “合同資產狀況 “Wrap Business” 中公佈的協會成員的 “投資管理” 合同數量(個人和公司總數),計算了從2023年3月底到2023/12年底的增長數量,並將其與同期SBI Lap合同的增長數量(SBI證券調查)進行比較來顯示結果。
外部網站:日本投資顧問協會網站 https://www.jiaa.or.jp/toukei/
“SBI Wrap(人工智能投資課程,Takumi's Management Course)” 的主要特點是,可以 “兩者兼而有之”,同時使用具有完全不同管理策略的全權投資服務,在在線渠道上開設單一證券賬戶。這兩門課程的共同點是,投資配置每月更改一次,目的是應對所有市場情況,但是確定投資策略和投資目標的方法不同。“人工智能投資課程” 旨在通過利用人工智能進行資產管理、預測市場趨勢和應對所有市場情況,實現超越人的業績。同時,在 “Takumi Management Course” 中,野村資產管理有限公司提供投資建議,旨在通過獨特的投資策略獲得不太可能受投資環境影響的穩定利潤。
“SBI Lap ×(SBI新生銀行,投資信託廣場)” 是一項針對面對面渠道的資金打包服務,其特點是客戶可以在接受負責人跟進的同時進行全自動資產管理。通過接近每個客戶需求的面對面諮詢,可以從5種管理風格中選擇最佳的投資組合,並且面對面渠道的資金總額的成本設定在相對較低的水平。
我們之所以能夠在提供服務後的2年零1個月內實現1,000億日元的餘額,是因爲全自動資產管理可以低成本進行(全權投資費(含稅,年率):AI Wrap:0.66%,Takumi Wrap:0.77%,SBI Wrap x SBI新生銀行和SBI Wrap x投資信託諮詢廣場:1.21%)。
展望未來,我們將繼續努力擴展我們的產品和服務,以提供 “業內最高水平的服務,業內最低的費用”。
■紀念 SBI 單圈餘額突破1000億日元,“相當於1110人!開展了 “SBI Wrap 購買活動”
競選名稱 | [紀念 SBI 單圈餘額突破 1000 億日元] 相當於 1,110 人!SBI 包裝購買活動 |
競選內容 | 對於在活動期間參賽並且 “總購買價格” — “總銷售額” 爲20萬日元或以上的SBI Lap(人工智能投資課程、Takumi管理課程),共有1110人將獲得最高10萬日元(10人10萬日元,100人1,000日元)的最高金額 |
誰有資格參加該活動 | 互聯網課程的個人客戶(成人賬戶) |
競選期 | 2024/5/22(星期三)至 2024/7/31(星期三)(計劃中) |
※ SBI Lap x SBI Shinsei Bank 和 SBI Lap x 投資信託諮詢廣場沒有資格參加該活動。請查看我們的網站,了解其他活動條件等的詳細信息。
■ SBI Lap 服務概述
單一投資代理人 | FOLIO Inc. |
全權投資協議的期限 | 1 年(無需手續,因爲此後每年自動續訂) |
如何申請 | 登錄我們的網站後,申請分三個步驟完成,例如同意與向第三方提供客戶個人信息相關的條款和條件以及與全權投資服務相關的條款和條件。 |
最低投資 | 可以從10,000日元或以上的價格購買。 |
購買單位 | 首次購買/額外購買:以 1,000 日元爲單位購買 10,000 日元以上 累計購買量:以 1,000 日元爲單位的 1,000 日元以上 |
儲蓄功能 | 可以將其設置爲1,000日元以上的單位,也可以設置爲1,000日元以上的單位。 我們以每月一次的頻率進行資金投資。 |
換貨/取消※ | 可以以 1,000 日元爲單位部分兌換 10,000 日元或更多。 *如果交換後管理的資產餘額低於10,000日元,或者交換95%或以上的管理資產,則必須取消(全部出售)。 |
SBI Lap 賬戶存款和取款路線 | 購買、交換和取消時的資金將自動轉入和轉出普通證券賬戶。 |
全權投資費 | [SBI Wrap 人工智能投資課程] 0.66%(年率,含稅) [SBI Rap Takumi 操作課程] 0.77%(年率,含稅) |
投資目標基金 | SBI Wrap 人工智能投資課程 通過8種專門的共同基金,我們投資在美國上市的ETF,並對世界各地的資產進行多元化投資。 基金名稱 | 信任獎勵 (年率) | 可觀的信託報酬(年利率) | (僅限說唱)SBI 和美國股票 | 0.1606% | 0.1906% | 履行機構發達國家股票(僅限rap) | 0.1606% | 0.2106% | SBI 新興市場股票(僅限說唱) | 0.1606% | 0.2406% | SBI 和美國債券(僅限 rap) | 0.1606% | 0.1906% | (僅限說唱)SBI 美國高收益債券 | 0.1606% | 0.6406% | SBI 新興市場債券(僅限說唱片) | 0.1606% | 0.5506% | (僅限說唱)SBI 美國房地產 | 0.1606% | 0.2806% | SBI Gold(僅限說唱) | 0.1606% | 0.5606% |
*所有價格均含稅。 *所有資金都是統一的,沒有購買/取消費用,也沒有信託資產保留金額。 *信託報酬(和實際信託報酬)是持有投資目標基金所產生的費用。由於它是從信託財產中扣除的,因此無需單獨付款。 * “巨額信託報酬” 是指通過將針對8種投資目標基金確定的信託獎勵與通過投資目標基金投資的ETF的支出比率相加而獲得的數值。請注意,通過投資目標基金投資的ETF的成本比因股票而異,在0.030%至0.490%(年率)之間。 合同公司:SBI 資產管理有限公司 [SBI Rap Takumi 操作課程] 我們將投資9種專門用於SBI Rap Takumi管理課程的活躍基金,我們的目標是使每種基金的管理業績都超過市場平均水平。 基金名稱 | 信任獎勵 (年率) | 信託資產保留金額(出售時) | 饒舌獨家、活躍的日本股票(精選機會) | 0.748% | 0.3% | J-REIT 活躍於說唱領域 | 0.561% | 0.3% | 活躍的世界說唱股票(全球價值) | 0.803% | 0.3% | 活躍的世界說唱股票(全球多主題) | 0.803% | 0.3% | 饒舌獨家全球房地產投資信託基金活躍 | 0.858% | 0.3% | 饒舌獨家、活躍的日本債券(信貸策略類型) | 0.374% | 0.06% | 僅限說唱·外國債券活躍 | 0.528% | 0.1% | 活躍的外國政府債券僅限於rap(含匯率套期保值) | 0.506% | 沒有 | Rap 獨家美國高收益債券活躍 | 1.078% | 沒有 |
*所有價格均含稅。 *所有資金都是統一的,沒有購買/取消費用。 *信託報酬是持有投資目標基金所產生的費用。由於它是從信託財產中扣除的,因此無需單獨付款。 外包公司:野村資產管理有限公司 |
■ “SBI Lap x SBI 新生銀行” 的服務概述
單一投資代理人 | FOLIO Inc. |
全權投資協議的期限 | 1 年(無需手續,因爲此後每年自動續訂) |
如何申請 | SBI 新生銀行有限公司店面的書面程序 |
最低投資 | 購買金額爲200萬日元或以上。 |
購買單位 | 首次購買:以1萬日元爲單位購買200萬日元或以上(以1萬日元爲單位額外購買50萬日元或以上) 累計購買量:以 1,000 日元爲單位的 10,000 日元以上 |
儲蓄功能 | 可以以 1,000 日元爲單位設置 10,000 日元或更多。 我們以每月一次的頻率進行資金投資。 |
換貨/取消※ | 10,000 日元或以上的部分可以以 1 日元爲單位兌換。 *如果交換後管理的資產餘額少於200萬日元,或者在交換管理資產的95%或更多時,必須取消(全部出售)。 |
SBI Lap 賬戶存款和取款路線 | 購買、交換和取消時的資金將自動轉入和轉出普通證券賬戶。 |
操作模式 | 從 5 門管理課程中選擇 1 門課程,根據風險承受能力優化資產配置 |
全權投資費 | 1.21%(年率,含稅) |
投資目標基金 | 通過 “SBI Wrap x SBI Shinsei Bank” 全權投資賬戶,通過8種專門的投資信託對在美國上市的ETF進行投資,並對世界各地的資產進行多元化投資。 基金名稱 | 信任獎勵 (年率) | 可觀的信託報酬(年利率) | (僅限說唱)SBI 和美國股票 | 0.1606% | 0.1906% | (僅限說唱) 履行機構發達國家股票 | 0.1606% | 0.2106% | (僅限說唱)SBI 新興市場股票 | 0.1606% | 0.2406% | (僅限說唱)SBI 和美國債券 | 0.1606% | 0.1906% | SBI 美國高收益債券(僅限 Rap) | 0.1606% | 0.6406% | SBI 新興市場債券(僅限說唱片) | 0.1606% | 0.5506% | (僅限說唱)SBI 美國房地產 | 0.1606% | 0.2806% | (僅限說唱)SBI Gold | 0.1606% | 0.5606% |
*所有價格均含稅。 *所有資金都是統一的,沒有購買/取消費用,也沒有信託資產保留金額。 *信託報酬(和實際信託報酬)是持有投資目標基金所產生的費用。由於它是從信託財產中扣除的,因此無需單獨付款。 * “巨額信託報酬” 是通過將針對8種投資目標基金確定的信託獎勵與通過投資目標基金投資的ETF的支出比率相加而獲得的數值。請注意,通過投資目標基金投資的ETF的成本比因股票而異,在0.030%至0.490%(年率)之間。 合同公司:SBI 資產管理有限公司 |
服務詳情 | https://www.shinseibank.com/retail/swrap/swrap_tempo/ |
■ “SBI Wrap x 投資信託諮詢廣場” 服務概述(僅限面對面)
單一投資代理人 | FOLIO Inc. |
全權投資協議的期限 | 1 年(無需手續,因爲此後每年自動續訂) |
如何申請 | Fan Co., Ltd. 的面對面書面驗收 |
最低投資 | 購買金額爲200萬日元或以上。 |
購買單位 | 首次購買:以1萬日元爲單位購買200萬日元或以上(以1萬日元爲單位額外購買50萬日元或以上) 累計購買量:以 1,000 日元爲單位的 10,000 日元以上 |
儲蓄功能 | 可以以 1,000 日元爲單位設置 10,000 日元或更多。 我們以每月一次的頻率進行資金投資。 |
換貨/取消※ | 10,000 日元或以上的部分可以以 1 日元爲單位兌換。 *如果交換後管理的資產餘額少於200萬日元,或者在交換管理資產的95%或更多時,必須取消(全部出售)。 |
SBI Lap 賬戶存款和取款路線 | 購買、交換和取消時的資金將自動轉入和轉出普通證券賬戶。 |
操作模式 | 從 5 門管理課程中選擇 1 門課程,根據風險承受能力優化資產配置 |
全權投資費 | 1.21%(年率,含稅) |
投資目標基金 | 通過 “SBI Lab x 共同基金諮詢廣場” 全權投資賬戶,通過8種專門的投資信託對在美國上市的ETF進行投資,並對世界各地的資產進行多元化投資。 基金名稱 | 信任獎勵 (年率) | 可觀的信託報酬(年利率) | (僅限說唱)SBI 和美國股票 | 0.1606% | 0.1906% | (僅限說唱) 履行機構發達國家股票 | 0.1606% | 0.2106% | (僅限說唱)SBI 新興市場股票 | 0.1606% | 0.2406% | (僅限說唱)SBI 和美國債券 | 0.1606% | 0.1906% | SBI 美國高收益債券(僅限 Rap) | 0.1606% | 0.6406% | SBI 新興市場債券(僅限說唱片) | 0.1606% | 0.5506% | (僅限說唱)SBI 美國房地產 | 0.1606% | 0.2806% | (僅限說唱)SBI Gold | 0.1606% | 0.5606% |
*所有價格均含稅。 *所有資金都是統一的,沒有購買/取消費用,也沒有信託資產保留金額。 *信託報酬(和實際信託報酬)是持有投資目標基金所產生的費用。由於它是從信託財產中扣除的,因此無需單獨付款。 * “巨額信託報酬” 是通過將針對8種投資目標基金確定的信託獎勵與通過投資目標基金投資的ETF的支出比率相加而獲得的數值。請注意,通過投資目標基金投資的ETF的成本比因股票而異,在0.030%至0.490%(年率)之間。 合同公司:SBI 資產管理有限公司 |
服務詳情 | https://toushin-plaza.jp/sbi-wrap-x/ |
<與《金融商品交易法》等有關的指示 >
商品名稱等 | SBI 證券有限公司金融工具經紀商、商品期貨交易員 |
註冊號 | 關東財務局局長(黃金交易)第44號 |
加入協會 | 日本證券交易商協會、金融期貨交易商協會、一般社團法人第二類金融工具交易商協會、日本STO協會、日本商品期貨交易協會 |
商品名稱等 | FOLIO Co., Ltd. 金融工具交易商 |
註冊號 | 關東財政局局長(金融服務)第2983號 |
加入協會 | 日本證券交易商協會、日本投資顧問協會 |
<SBI證券的費用和風險信息>
SBI Securities的綜合證券賬戶沒有開戶費和管理費。在投資SBI Securities經營的產品等時,可能會向您收取每種產品的規定費用和必要費用。此外,每種產品都存在因價格波動等而發生損失的風險(損失有可能超過按金交易、商品期貨交易、外匯按金交易和交易所差價合約(Kurikku Stock 365)中認捐的擔保存款/按金(本金))。費用等以及投資每種產品時應承擔的風險等因產品而異,因此有關詳細信息,請查看SBI Securities網站上的相關產品頁面,與《金融工具交易法》相關的標誌等,或簽訂合同之前簽發的文件。