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违规办理汽车分期,农业银行一支行员工被终身禁业

違規辦理汽車分期,農業銀行一支行員工被終身禁業

環球網 ·  05/09 22:18

來源:環球網

【環球網金融綜合報道】日前,國家金融監督管理總局天津監管局披露了一項行政處罰事先告知書送達公告,對建設銀行天津市分行2名員工及農業銀行天津南開支行1名員工作出禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

根據公告,張恪對中國農業銀行天津南開支行違規辦理汽車分期業務事項負有直接責任。據公開披露的裁判文書,宋某(吳某冒用宋某名義)、張某、曹某、孫某、王某、田某、唐某、胡靜、李某通過天津翰偉商貿有限公司向農行南開支行申請貸記卡專項商戶分期購車貸款業務,該公司經理邢某提供僞造購車協議、首付款收據、機動車登記證書、購車發票等貸款材料,通過張恪向農行南開支行爲上述九人辦理汽車分期貸款。

裁判文書稱,張恪在辦理汽車分期貸款過程中,未嚴格履行貸款業務審查職責,未嚴格覈查身份證與本人的一致性、購車行爲是否真實發生、借款人的借款用途是否真實準確,對購車協議、首付款收據等貸款申請材料的真實性未進行嚴格調查,在貸款發放後未嚴格收集、覈實客戶車務手續資料,未按規定辦理車輛抵押登記手續,未對貸款資金流向進行必要的追蹤調查,致使農行南開支行向9人發放貸款共計758萬元。

邢某從中扣除相關費用後將貸款轉給上述九人,後吳某等人將貸款用於其他用途。吳某、李某逾期未償還貸款,共給銀行造成直接經濟損失75萬餘元。同年11月28日,經民警電話通知,張恪於次日到公安機關投案。庭審期間,張恪自願退賠銀行損失75萬元。

声明:本內容僅用作提供資訊及教育之目的,不構成對任何特定投資或投資策略的推薦或認可。 更多信息
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