稽覈風控工作是金融機構保障運營安全、防範風險的重要環節,其業務系統的自主可控水平對於金融信息安全尤爲重要。在近日以“稽覈風控系統信創實踐”爲主題的第三期信創聯盟研討會上,恒生電子表示,目前包括合規管理、反洗錢、統一報送、集團風險、數據中臺等在內的風險合規核心產品均已完成信創適配,助力包括證券、期貨、基金、保險資管、銀行、信託等行業在內的金融機構實現業務系統自主創新。
如在反洗錢領域,某頭部保險資管公司與恒生電子聯合打造的新一代反洗錢系統,實現了基礎設施全棧信創,並採用分佈式微服務技術架構,新增盡職調查、機構自評估等新模塊。此外,某證券公司聯合恒生電子打造新一代異常交易監控系統,在信創適配的基礎上採用Level-2增強行情,通過存算分離等技術提升預警有效性10倍以上,助力異常交易行爲監控工作向精準預警、主動管理模式轉變。
對於金融機構而言,以信息技術自主創新作爲切入點,推動新技術和新架構的應用進而完成業務應用的平穩替換和性能的小幅提升,是信創工作的核心要求。在這個過程中,需要通過軟件補全硬件不成熟、業務邏輯與存儲分離、架構重構等諸多方式來解決信創適配過程中的產品性能、體驗等問題。
依託公司全面的產品體系和統一的信創技術平台,恒生電子充分吸收各條產品線的自主創新建設經驗,全力推進合規風險IT產品的適配改造。恒生電子主要通過三個舉措實現應用的平穩替換和性能提升:引入存算分離技術減少對硬盤和數據庫的依賴,保證數據可靠性的同時提升性能;使用分佈式架構通過集群和分片進一步提升整體可靠性;通過軟件優化和算法改進,提升系統執行效率,從而實現更好的用戶體驗。
恒生電子風險合規IT產品已進行從服務器、操作系統、中間件、數據庫到終端瀏覽器等的全棧信創適配,其中數據庫是改造重點。國產數據庫的信創適配工作,需要深入了解數據庫的特性和接口,從而進行復雜的技術對接和調試,以及確保在適配過程中數據的一致性和完整性,避免數據丟失或錯誤,同時還需要在適配後進行性能評估和優化,以滿足金融業務的高要求。目前,恒生電子風險合規IT產品支持如OceanBase、GaussDB、達夢數據庫、TDSQL、GoldenDB等主流國產數據庫,爲金融機構擴大信創選型範圍提供有力支持。
作爲國內金融信創核心技術廠商,恒生電子一直高度重視金融信創工作,主產品已100%完成信創適配改造,累計實施信創項目200多個,覆蓋經紀業務、财富管理、資產管理、運營管理、機構服務和數據風險6大核心業務領域。
隨着金融行業信息技術自主創新逐步進入“深水區”,恒生電子也將圍繞金融業務的實際需求,在IT基礎設施全面信創適配的基礎上,帶動業務應用實現功能和性能的進一步升級,助力金融機構打造新形勢下的創新發展優勢。