5月1日，江苏银行获华安证券买入评级，近一个月江苏银行获得7份研报关注。
研报预计江苏银行2024-2026年营收分别同比增长6.78%/5.35%/5.19%，归母净利润分别同比增长6.82%/8.74%/9.92%。研报认为，宏观经济复苏波动反复、金融让利背景下，银行业整体面临息差收窄压力，当前阶段“稳”比“进”更为重要。供给端来看，江苏银行经营韧性较强，资产质量持续改善，与同规模银行相比、城商行同业相比成长性凸显；需求端来看，江苏地区信贷景气度高、金融机构竞争激烈，江苏银行对公业务优势突出、扩表强劲，结构持续调优，具备内生可持续增长潜力。2023年10月完成可转债转股、2024年新任管理层陆续调整到位，我们认为江苏银行已完成了“以进促稳”中“进”的篇章，由高速增长时期正式步入高质量增长时期，投放更实、结构更优、包袱更轻、分红更高，未来“穿越周期的稳”将成为发展主基调。
风险提示：利率风险：市场利率持续下行，优质资产竞争加剧，息差收窄。
5月1日，江蘇銀行獲華安證券買入評級，近一個月江蘇銀行獲得7份研報關注。
研報預計江蘇銀行2024-2026年營收分別同比增長6.78%/5.35%/5.19%，歸母淨利潤分別同比增長6.82%/8.74%/9.92%。研報認爲，宏觀經濟復甦波動反覆、金融讓利背景下，銀行業整體面臨息差收窄壓力，當前階段“穩”比“進”更爲重要。供給端來看，江蘇銀行經營韌性較強，資產質量持續改善，與同規模銀行相比、城商行同業相比成長性凸顯；需求端來看，江蘇地區信貸景氣度高、金融機構競爭激烈，江蘇銀行對公業務優勢突出、擴表強勁，結構持續調優，具備內生可持續增長潛力。2023年10月完成可轉債轉股、2024年新任管理層陸續調整到位，我們認爲江蘇銀行已完成了“以進促穩”中“進”的篇章，由高速增長時期正式步入高質量增長時期，投放更實、結構更優、包袱更輕、分紅更高，未來“穿越週期的穩”將成爲發展主基調。
風險提示：利率風險：市場利率持續下行，優質資產競爭加劇，息差收窄。
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