分享我的加密貨幣之旅
大家好，我是 snappyebit1!
我是一名計算機科學與旅遊專業的學生，在本科四年裏一直輔導同學學習高等數學及其他應試科目。我最擅長的是理解區塊鏈的共識機制。2023年，我錄製了一門長達六小時的深入課程，講解加密貨幣的核心技術原理。奇怪的是，我實際賺到的錢大多來自於 「流量」項目 和 MEME幣，不過我也在 價值投機領域進行了一些研究（很難相信是同一個人，對吧？）
讓我獲得10倍或更高回報的代幣其實只有少數幾個： $柴犬幣 (SHIB.CC)$ （在埃隆·馬斯克推動後）， Arweave （源於2021年NFT存儲敘事），以及 $Render (RENDER.CC)$ （受2022年元宇宙和2024年人工智能趨勢推動）。
大筆資金、高資本收益——儘管不一定是最高倍數——來自於 $Lido DAO (LDO.CC)$ 和 SSV 在以太幣合併和上海升級期間，以及 $Optimism (OP.CC)$ 和 $Arbitrum (ARB.CC)$ 在坎昆升級期間。我今年的最高倍數，目前大約是7倍，是一個來自去中心化交易所的模因幣。我在「流量驅動」交易中的收益也非常可觀，主要是因爲當時的廣大市場並未掌握加密貨幣交易所策略轉變的趨勢。
逐步邁向Web3
回到2021年，那是我大學的最後一年，我曾在傳統金融行業的各個細分領域實習，但一切都感覺要麼無聊，要麼過度競爭（用我們的話說就是“太 內卷了）。
當時最熱門的職業路徑是投資銀行、私募股權、風險投資和公募基金。我曾考慮過衍生品，但最終覺得行業範圍過於狹窄（我甚至還研究過玉米期貨，並探討了玉米如何用來餵養豬 :p)。我也涉足過不良資產，但發現它極其枯燥（儘管具有諷刺意味的是，這個領域現在正蓬勃發展）。
最終，我發現了一種新的可投資資產類別，並決定深入探索： 加密貨幣我確實有一點新手的好運。時機很奇怪。當我第一次聽說比特幣時，我清楚地記得一位同學的研究生參考書目中包括 區塊鏈：從數字貨幣到信用社會.
她讓我向她解釋，所以我基本上是邊讀邊教（我爲自己快速學習和講課的能力感到自豪）。我很慶幸自己從這樣高質量的文本開始；否則，我可能只會交易一些 山寨幣 （儘管我現在在這上面漲了7倍）
我加入了一個加密貨幣群組，其中 $柴犬幣 (SHIB.CC)$ 似乎被提到得最多，所以我買了一點。它剛剛在一個Web3交易所上市。我查了最小訂單量，然後正好購買了那個數量。當時正值牛市高峰，接着埃隆·馬斯克把SHIB推到了市值前20名，讓我獲得了10倍以上的收益。我還把一部分利潤捐給了慈善機構。
預計的 SHIB交易 值得注意的是，其退出點極爲精準。2021年5月12日，當聯儲局宣佈CPI達到4.2%時，我賣出了一半的持倉。這正好發生在著名的「519崩盤」之前（如果你不了解加密領域的519事件，可以詢問AI）。我的分析很簡單：2020-2021年的牛市從根本上是由後疫情時代前所未有的貨幣增發推動的。
4.2%的CPI表明聯儲局的流動性注入已經引發了明顯的通脹，這意味着他們將迅速停止貨幣寬鬆政策，並可能開始加息，這會導致市場暴跌。我在當年晚些時候市場創新高時賣掉了剩餘部分（因爲聯儲局決定暫時擱置加息）。moomoo的官方賬號最近發表了一篇文章，其核心論點與我當時的想法非常相似：
2024年的「流量」轉變
我在2024年的最大收益來自於 流量驅動型項目。2024年是加密領域關鍵的一年。大量「加密原生」代幣市場興趣極低，未能吸引到真正的用戶。這迫使加密交易所將其整體戰略轉向 用戶獲取和流量.
從整個行業的角度來看，2024年主要由 流量主導。許多Web3項目，像 Notcoin 和 Grass都提供了極爲慷慨的空投。由於這些代幣吸引了大量的新用戶，它們在發佈後都獲得了5倍以上的漲幅。我參與了從一級市場投資到二級市場交易的所有環節——這是我自開始以來收益最豐厚的項目類別。
是的，我的大部分加密收入並非來自典型的二級市場交易。我喜歡尋找能夠以低於正常市場價格10%購得代幣的機會，然後在常規市場上以10倍或更高的價格出售。我的MBTI是 INTP；我對通過普通方式賺錢不感興趣。通常我不會通過這種方式賺錢。 來自 交易者；我喜歡用自己的 想象力 來賺錢 從 交易者。（當然，我也會做一些鏈上套利之類的事情。）
除了所有的一級市場觀察和二級市場交易外，我也曾考慮過自己啓動幾個流量項目，但最終沒有成功。這仍然是本輪市場週期中的一個小遺憾。
我對加密資產類別的哲學觀
我相信資產發行的壁壘 必須降低傳統的股票首次公開募股（IPO）和債券發行對大多數初創公司來說門檻太高。加密貨幣可以並且應該成爲許多創新技術公司的主要融資途徑。（美國《清晰法案》和SEC主席的講話一直強調這一點。）公司不需要將100%的股權放在區塊鏈上；他們完全可以使用加密貨幣代替積分或紅包來進行促銷活動。
在科斯的經典制度經濟學著作中， 《企業的性質》，核心論點是企業存在的目的是 降低交易成本。對於大多數企業來說，這些成本主要是 融資與分銷。該過程通常是：用股權交換現金，然後將現金分發給用戶。
爲什麼公司不能直接向用戶分配股權？傳統的股票註冊系統不允許這樣做。但如果是代幣呢？從形式上看這是可行的，比如 StepN然而，StepN 缺乏現金流——如果像 Oura （一款帶有應用程序的智能可穿戴設備）這樣的公司來做呢？或者如果 亞馬遜積分 可以在二級市場上交易會怎樣？
網上的人喜歡宣稱自己是某種代幣的「守護者」或「最大持有者」。如果非要我選一個，那仍然是 以太幣。它必須承擔穩定幣發行和絕大多數交易使用場景的重擔。下一個重大考驗將是納斯達克進軍區塊鏈時會選擇 $以太幣 (ETH.CC)$ 還是以太幣Layer 2。
預計的 以太幣簡單收費模式 對於傳統金融來說，這種模式高度可消化且易於分析。雖然其當前的「市盈率」不太理想，但它是唯一一條能產生利潤的公鏈。（作爲一個理工科出身的人，我的天性迫使我選擇以太幣。）
監管審查的影響
首先，設計不佳或聲譽不好、支持匿名/隱藏交易的幣種——例如 $門羅幣 (XMR.CC)$ , $大零幣 (ZEC.CC)$ ，和 Tornado Cash——顯然沒有未來（然而，最近 $大零幣 (ZEC.CC)$ 的隱私交易似乎已經在傳統、合規的金融市場中獲得了顯著的認可。
他們實際上是在與監管機構對抗。 $比特幣 (BTC.CC)$ 和 以太幣然而，允許正常的地址標記和反洗錢（AML）合規。事實上，歷史上沒有任何資產比BTC和ETH更容易 更容易 圍繞其構建反洗錢系統：你可以從銀行提取現金，但你無法將ETH「下鏈」。這是一個過程，需要長期對代幣和地址進行標記，但我相信這從根本上是可控的。畢竟，許多加密交易團體識別出的「巨鯨地址」已經相當準確了。
存在差異的是 BTC/ETH 和像 USDT/USDCUSDC本質上是鏈上的美元，美國政府可以凍結惡意地址。但是BTC和ETH在發行層面仍然保持高度去中心化。一個鮮明的例子是，已被確認持有10,000 BTC的朝鮮黑客，美國對此無權凍結。
在這種情況下， 比特幣 和 以太幣 扮演了黃金和石油曾在黃金-美元和石油美元時代所扮演的角色（我鼓勵大家深入思考這一邏輯）。歷史上，任何擔心法幣超發/通貨膨脹的人都會尋求黃金作爲避險資產。但黃金運輸和結算都很麻煩。隨着比特幣越來越普及，它完全可以承擔起電子時代的抗通脹避險資產角色。
最終，這取決於人們如何使用加密貨幣。比特幣作爲 數字黃金 的地位基本已經穩固。在穩定幣立法之後，ETH作爲 數字石油 也是安全的。 Chainlink的 數據傳輸角色已被鎖定（現在美國商務部正將國家經濟數據上鍊）。
最後的問題是，像 Uniswap, AAVE，和 Lido這樣的DeFi區塊鏈是否將被金融機構直接使用、間接合作或重新開發。我預測會首先採取合作方式，因爲像之前的項目OP 和 ARB等已經作爲Coinbase和Robinhood等平台的技術服務提供商。
給傳統投資者的建議
最重要的是要堅持你的核心投資邏輯。.
我個人探索過許多不同角度——以太幣技術升級、DeFi收益增長、交易所流量獲取——並從所有這些中賺到了錢。但大多數人並不需要在策略上如此多樣化。
那些關注 宏觀經濟 的人應繼續保持關注；至少10%的BTC和ETH現在由華爾街直接持有，這使得它們對宏觀變化高度敏感。喜歡計算收入和市盈率的人仍然可以分析DeFi協議；像 Hyperliquid這樣的項目，一個11人團隊創造了12億美元的年收入，其代幣具備基本面驅動因素。
對於那些喜歡 與「巨鯨」對抗 （市場操縱者）的人來說，他們的操作往往可以通過加密貨幣的鏈上記錄更容易被追蹤，儘管這並不意味着風險會降低。
傳統金融中的加密交易
在業內人士看來，OG們真正關心的是 入金和出金 ——安全地將資金轉入和轉出。
我對此有切身體會。早在2023年初，我通過某知名Web3交易所的C2C交易賣出了10,000 USDT。買家在一分鐘內將款項轉到了我的銀行帳戶，我看到轉賬記錄後便釋放了那10,000 USDT。
五分鐘後，我意識到這些資金 完全無法使用。在香港，銀行可以先接受支票存款，但要到第二天才會核實開票人帳戶是否有足夠餘額。我立即報了警。
令我驚訝的是，如今在香港舉報與加密貨幣相關的詐騙非常開放——甚至在報案表上還有一個「加密貨幣」類別。但問題來了：該交易所 在香港沒有牌照，因此警方無法直接聯繫該平台。我不得不通過客服請求獲取對方的信息。
這一過程耗時 周，最終我們發現騙子使用馬來西亞身份證進行了KYC。馬來西亞有很多種不同的身份證，我們基本無法從中獲取任何有用的信息。一年後，由於缺乏證據，警方正式 結案 。
在那之後，我完全停止了C2C交易。現在我只在一些 持牌交易所 進行交易，這些平台與銀行有直接合作。C2C的風險無窮無盡——不僅是空頭支票問題，還有 黑錢問題。一旦經歷過，真的令人膽戰心驚。
隨着傳統券商開始增加加密貨幣交易功能，我發現直接使用它們要容易得多。 直接通過我的經紀帳戶購買加密貨幣，尤其是因爲我已經持有納斯達克指數基金和美國科技/加密貨幣股票。這讓我免於一直在不同平台之間轉移資金。
所以現在，我已經開始將大部分加密貨幣資產轉移到 整合了持牌交易所的經紀商那裏 ——減少了需要管理的應用程序，也減少了存取款的麻煩。唯一的缺點是大多數經紀商提供的幣種仍然有限，所以希望他們能 不斷擴展他們的加密貨幣上市列表 以跟上市場的發展。
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