5月14日，北京银行获中泰证券增持评级，近一个月北京银行获得4份研报关注。
研报预计北京银行2024年一季度营收同比增长7.9%，归母净利润同比增长5%。资产端：贷款增长良好，1Q24信贷单季新增1044.5亿，同比多增26.9亿。贷款占生息资产比重较四季度末上升1.1个百分点至55.4%。负债端：1季度存款环比增长5.3%，单季存款增加1102.1亿元，同比多增285.3亿元；存款占比计息负债比重较四季度末升高1.1个百分点至63.3%。1Q24末公司不良率1.31%，较四季度末环比下降1bp。测算单季年化不良净生成0.69%，环比下降38bp。拨备覆盖率213.13%，环比降低3.65个百分点；拨贷比2.79%，环比降低7个bp。
研报认为，资产质量和扩张动能是前期压制北京银行估值的两大因素，当前，随着不良处置的进展和战略转型的推进，该两大因素已呈现明显向好趋势。同时，北京银行高分红、高股息的特点在当前环境下也成为其重要优势。
风险提示：宏观经济面临下行压力；公司业绩经营不及预期；研报信息更新不及时。