懒人的投资策略：投资里运用股息策略

众所周知，今年大盘的涨势一大部分是来自科技巨头。然而，股市并不会只涨不跌。特别是在经济动荡和不确定性增加的时期，稳定的收益和风险较低的投资可以增加长期收益。

而且说实在话，天天日内总有累的时候，股息策略就应该占据部分持仓，至少求个心安。在我看来，可以长期持有的股息标的大致分为五种：

1. 股息个股。这里面分为传统股，如pfe和ko；和成长股，如msft。

2. 利润传递股。bdc 投资公司债，MLP投资能源，royalty trust投资矿产，reits投资房产

3. 国债，分为短债和长债

4. 货币基金和储蓄

5. 期权策略etf

关于股息个股：

稳定且持续的股息支付历史，且股息率通常不能超过15%。高于这个数字意味着公司遇到了大问题；如果经常跳过股息，或者股息数额经常发生大幅变化，通常也不能作为合格的股息策略股

公司的财务健康：公司的债务负载、现金流和其他财务指标，确保其有足够的资金继续支付股息。

业务模型的可持续性：如石油行业，如果你觉得电动机将会在未来彻底取代内燃机，那么传统能源公司的业务就可能会受到很大侵蚀

成长潜力：如aapl $苹果 (AAPL.US)$ 的MR和msft $微软 (MSFT.US)$ 在AI领域的发展前景都还很宽广

利润传递股：

投资收入传递股要考虑到利率风险和经济周期双重风险。高利率和金融危机下BDC和reits都会压力倍增。但是经济发展的降息和低息周期里，这些标的就会成为优质投资选择。 $VanEck Vectors BDC Income ETF (BIZD.US)$ $不动产信托指数ETF-Vanguard (VNQ.US)$ $MV Oil Trust (MVO.US)$ $Alerian Energy Infrastructure ETF (ENFR.US)$

国债：

目前的短债收益率高于5.5%，而长债在加息周期即将结束的时候也值得入手长期持有。在降息周期里，债股64比的配置又会重新发挥作用。 $0-3月美国国债ETF-iShares (SGOV.US)$ $SPDR BLOOMBERG BARCLAYS 3-12 MONTH T-BILL ETF (BILS.US)$ $US TREASURY 3 MONTH BILL ETF (TBIL.US)$ $20+年以上美国国债ETF-iShares (TLT.US)$

券商里可以购买各种国债etf，但是需要付一笔管理费，不过由于是不同的国债组合，相对风险更小；短时间内不用的钱可以考虑直接购买国债，二者税收上也有差别。

期权策略etf

这应该是今年最火爆的股息策略之一了。各种分红率超高的标的层出不穷，如yieldmax的个股系列，simplify 的投资分散化系列和globalx的大盘 covered call 系列。我会在下一篇文章里详细介绍这些标的。 $TSLA期权收益策略ETF-YieldMax (TSLY.US)$ $SIMPLIFY VOLATILITY PREMIUM ETF (SVOL.US)$ $Global X S&P 500 Covered Call ETF (XYLD.US)$

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