如何投资高股息ETF？值得考虑的5只美国ETF

自今年年初以来，随着加息周期的结束，市场对美元利率下降的预期越来越强烈。因此，美国市场最近引发了一波高股息投资浪潮，越来越多的人选择投资高股息产品以对冲股价下跌的风险。

尽管市场各个领域都有高股息公司愿意奖励股东，但对于不擅长选股的投资者来说，有一种更稳定、更安全的股票投资方式——高股息ETF。 高股息ETF主要使用 “现金股息分配状况” 来确定成分股和持股权重。特别是在最近政治和经济形势的双重波动中，个股的走势难以判断。投资高股息ETF可以定期获得可观的回报。不同的产品可以通过跟踪不同的股票来分散风险，这使其成为寻求稳定的保守投资者的绝佳产品。

那么，我们在选择高股息ETF时需要注意哪些指标呢？ 一般来说，我们可以从三个方面入手：“指数”、“回报表现” 和 “ETF机制”。

- 第一步，索引: 了解你正在购买的资产

高股息ETF通常跟踪特定的股息指数，例如恒生高股息收益率指数、标普高收益股息贵族指数等。这些指数通常由在市场上支付稳定且相对较高股息的公司的股票组成，但具体持股量可能会有所不同。作为精明的投资者，我们应该对ETF的持仓和选股逻辑有基本的了解，以避免出现 “一个坏苹果破坏了整桶” 的情况。

- 第二步，返回性能: 了解收益率和股息率是如何运作的

人们之所以购买高股息ETF，绝对是因为他们对稳定且相对较高的股息收益率抱有很高的期望。因此，在选择产品时，我们需要比较不同高股息ETF的当前收益率和股息率，并根据股息增长趋势选择具有强大和可持续股息支付能力的产品。

- 第三步，ETF机制: 降低 “中间商利润” 的利润率

机构推出了一篮子股票产品ETF供直接购买，这不可避免地需要管理费作为补偿。作为投资者，我们还应该比较不同产品的费用。ETF管理费和运营成本直接影响净回报，较低的费用有利于提高投资者的净收益。此外，对于这种特殊类别的高股息ETF，投资者还应注意其分红频率。如果ETF允许股息再投资，则更频繁的分红可以帮助投资者通过复利更快地积累股票。但是，如果投资者不需要即时现金流，那么由于交易成本和税收的降低，总额相等的股息支付越少但越多，可能更具优势。

下面，我们将推荐几种美国股市的高股息ETF，您可以根据自己的投资偏好进行选择：

1。 $JPMorgan Equity Premium Income ETF(JEPI.US)$

这是摩根大通发行的担保看涨期权ETF，它追踪标准普尔500指数中的公司，并通过出售看涨期权的期权溢价为投资者提供增量收入。它旨在提供波动性较低的每月可分配收入和股票市场敞口。根据摩根大通提供的数据，该ETF：

1。提供极具吸引力的12个月滚动股息收益率为8.50％，30天总回报率为7.04％；

2。就产量而言，在同一类别的产品中排名前三分之一；

3.与同行相比，价格具有竞争力，管理费仅为0.35％。

2。 $罗素2000备兑看涨期权ETF-Global X(RYLD.US)$

该ETF追踪罗素2000指数，该指数代表了美国市场上2,000家小型公司的表现，通常被视为小盘股市场的基准。通过出售50％的投资组合的看涨期权，该产品使投资者能够捕捉标的指数上行潜力的一半。截至目前，该ETF的资产规模约为14亿美元，管理费为0.35％，股息收益率为12.56％，基金年平均资产净值增长12.74％。

3. $Invesco KBW高股益金融投资(KBWD.US)$

该ETF成立于2010年12月，追踪KBW纳斯达克金融股息收益率指数。它主要投资于美国房地产投资信托基金和金融业，仅持有41只股票。主要持股包括戴耐克斯资本、埃灵顿金融公司和西联汇款。

该ETF的股息收益率很高，超过10％。

截至目前，该ETF的资产规模约为3.59亿美元，管理费为0.35％，股息收益率约为12.3％，美国证券交易委员会30天收益率为11.9％，按月支付股息。

4。 $Recon资本纳斯达克100 备兑看涨期权ETF(QYLD.US)$

该ETF主要投资于美国科技成长股，例如人工智能、半导体以及微软、苹果和英伟达等其他科技巨头。它通过Covered Call创造额外收入，Covered Call涉及买入 NASDAQ-100 指数中的股票并卖出同一指数的相应看涨期权以赚取期权溢价，然后向买家分配股息。这种方法可以在波动时期产生更高的回报。

截至目前，该ETF的资产规模约为81亿美元，管理费为0.61％，股息收益率为11.70％，12个月收益率为12.32％，按月支付股息。

5。 $国际精选股息ETF-iShares(IDV.US)$

如果您还对美国以外的其他海外市场感兴趣，则可以选择此ETF进行高股息投资。它专注于美国以外的大型市场，主要是英国、澳大利亚、韩国、日本和西班牙等国家。主要持股包括伦敦矿业巨头力拓（RIO）和日本航运巨头日本邮船株式会社（NPNYY），它们的股息收益率也很高，约为7％。

截至目前，该ETF的资产规模约为41亿美元，管理费为0.51％，股息收益率为6.79％，5年期收益率为10.75％，季度股息支付。

在股息税方面，美国政府通常对美国公司的现金分红征收约30％的税。 但是，30％的股息税率不适用于与美国签署税收协定的国家的居民。例如，以下是与美国签署税收协定的国家和地区居民的股息税率：中国为10％，加拿大为15％，日本为10％，澳大利亚为15％，新西兰为15％。

值得一提的是，ETF的征税方法还取决于其持有的资产。由于美国国债在州和地方层面免税，因此如果持有美国国债（例如TLT）的ETF支付股息，则也免征州和地方所得税。

对于追求稳定收益和潜在资本增值双重目标的投资者来说，美国高股息ETF为有效分散风险和获得被动收益提供了理想的工具。对于寻求回报同时愿意牺牲一些上行潜力的投资者来说，它们是一个合适的选择。