瑞士信贷加入银行危机
两家美国银行倒闭，随后得到了美国政府的救助。起初市场反应积极，但好消息是短暂的。不久之后，瑞士信贷在欧洲陷入困境的消息传出。
现在，让我们来了解一下瑞士信贷的情况。
为什么瑞士信贷很重要？
瑞士信贷是金融稳定委员会指定为具有系统重要性的30家全球金融机构之一，这表明它们被视为 “规模太大而不能倒”。这一称号的意义在于此类机构崩溃的潜在影响。
相比之下，硅谷银行和Signature Bank的规模相对小于瑞士信贷。但是，如果瑞士信贷倒闭，银行危机可能会恶化并更广泛地蔓延，因为它对金融体系的影响巨大。
瑞士信贷现在有什么问题？
2022年10月，有关瑞士信贷即将倒闭的谣言开始在社交媒体上流传。尽管这些传言仍未得到证实，但美国资产管理公司Archegos和英国公司Greensill的倒闭已经使瑞士信贷损失了超过50亿美元。这些丑闻只是近年来困扰该银行的一系列备受瞩目的争议中的最新一起。
在最近的事态发展中，瑞士信贷承认其财务报告的内部控制存在 “重大缺陷”，这导致了2019年和2020年的现金流报表的重报。
对于该银行来说，不幸的是，这一消息是在美国银行最近的倒闭加剧了人们对金融体系稳定的担忧之际发布的。
对瑞士信贷产生了什么影响？
隔夜瑞士信贷的股价急剧下跌了24％。此外，其将于2027年到期的美元债券价值下降了10％。
尽管市场动荡，但瑞士信贷首席执行官乌尔里希·科尔纳表示，该银行的资本和流动性仍然 “非常强劲”。
投资者和公众对瑞士信贷的负面印象可能比该银行基本面的实际状况还要糟糕。
补救措施是什么？
瑞士央行保证，瑞士信贷拥有足够的资本和流动性，并准备在需要时增加瑞士信贷的流动性。
瑞士信贷还表示，它将借入高达500亿瑞士法郎（合540亿美元）的借款。
在此之前，瑞士信贷的最大股东沙特国民银行表示，由于监管限制持有该银行10％以上的股份，它不会进一步投资。
归根结底，瑞士信贷面临的挑战似乎源于投资者缺乏信心，而对美国悬而未决的银行问题的担忧更是雪上加霜。这使一些投资者担心潜在的传染效应。
那又怎样？
在我看来，当前的银行危机的根本原因与2008年的危机不同。尽管2008年的危机是由鲁莽的贷款行为造成的，但当前的危机是银行从超低利率时代过渡到历史上最快的加息时代之一的结果。
尚未实现流动性来源多元化的银行现在面临银行挤兑和可能倒闭的风险。这不仅限于美国的银行，因为低利率在欧洲和亚洲也很普遍。
为了应对这场危机，世界各地的政府和中央银行必须努力恢复信心，帮助银行度过这一过渡期。
我乐观地认为，这场银行危机可以得到解决，因为人们普遍意识到问题的严重性，这可能有助于防止金融体系完全崩溃。
但是，如果不付出一些痛苦，这个问题可能无法得到解决。我预计股市在好转之前会经历更多的抛售。
现在，让我们来了解一下瑞士信贷的情况。
为什么瑞士信贷很重要？
瑞士信贷是金融稳定委员会指定为具有系统重要性的30家全球金融机构之一，这表明它们被视为 “规模太大而不能倒”。这一称号的意义在于此类机构崩溃的潜在影响。
相比之下，硅谷银行和Signature Bank的规模相对小于瑞士信贷。但是，如果瑞士信贷倒闭，银行危机可能会恶化并更广泛地蔓延，因为它对金融体系的影响巨大。
瑞士信贷现在有什么问题？
2022年10月，有关瑞士信贷即将倒闭的谣言开始在社交媒体上流传。尽管这些传言仍未得到证实，但美国资产管理公司Archegos和英国公司Greensill的倒闭已经使瑞士信贷损失了超过50亿美元。这些丑闻只是近年来困扰该银行的一系列备受瞩目的争议中的最新一起。
在最近的事态发展中，瑞士信贷承认其财务报告的内部控制存在 “重大缺陷”，这导致了2019年和2020年的现金流报表的重报。
对于该银行来说，不幸的是，这一消息是在美国银行最近的倒闭加剧了人们对金融体系稳定的担忧之际发布的。
对瑞士信贷产生了什么影响？
隔夜瑞士信贷的股价急剧下跌了24％。此外，其将于2027年到期的美元债券价值下降了10％。
尽管市场动荡，但瑞士信贷首席执行官乌尔里希·科尔纳表示，该银行的资本和流动性仍然 “非常强劲”。
投资者和公众对瑞士信贷的负面印象可能比该银行基本面的实际状况还要糟糕。
补救措施是什么？
瑞士央行保证，瑞士信贷拥有足够的资本和流动性，并准备在需要时增加瑞士信贷的流动性。
瑞士信贷还表示，它将借入高达500亿瑞士法郎（合540亿美元）的借款。
在此之前，瑞士信贷的最大股东沙特国民银行表示，由于监管限制持有该银行10％以上的股份，它不会进一步投资。
归根结底，瑞士信贷面临的挑战似乎源于投资者缺乏信心，而对美国悬而未决的银行问题的担忧更是雪上加霜。这使一些投资者担心潜在的传染效应。
那又怎样？
在我看来，当前的银行危机的根本原因与2008年的危机不同。尽管2008年的危机是由鲁莽的贷款行为造成的，但当前的危机是银行从超低利率时代过渡到历史上最快的加息时代之一的结果。
尚未实现流动性来源多元化的银行现在面临银行挤兑和可能倒闭的风险。这不仅限于美国的银行，因为低利率在欧洲和亚洲也很普遍。
为了应对这场危机，世界各地的政府和中央银行必须努力恢复信心，帮助银行度过这一过渡期。
我乐观地认为，这场银行危机可以得到解决，因为人们普遍意识到问题的严重性，这可能有助于防止金融体系完全崩溃。
但是，如果不付出一些痛苦，这个问题可能无法得到解决。我预计股市在好转之前会经历更多的抛售。
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