如何在加拿大購買美國股票

近14萬億美元的美國股票由外國投資者持有，其中加拿大約佔10%。這是因爲投資於……美國股市無論是直接投資還是通過基金，都是通過分散投資、把握機遇，從而實現財富增值的絕佳方式，讓您有機會持有蘋果、亞馬遜等全球行業領軍企業。

然而，從加拿大購買美股涉及諸多環節，包括了解稅務政策、選擇合適的券商以及應對匯率波動。這看似複雜，但只要獲得恰當的指導，便會變得容易許多。

本指南將爲您詳細介紹所需了解的方方面面。無論您是投資新手，還是希望擴充您的投資組合，我們都會涵蓋基礎知識，助您輕鬆開啓美股投資之旅。

您可以在加拿大購買美國股票嗎？

當然！加拿大人可以通過多家在線券商，像買賣加拿大股票一樣輕鬆購買美股。這些平台讓進入美國市場變得極爲便捷。

美國的大多數主要股票，尤其是那些在紐約證券交易所（NYSE）或納斯達克等知名交易所上市的個股，都可以通過加拿大券商進行交易。因此，如果您看中了蘋果、亞馬遜等大牌公司，那可真是幸運。

例如，當標普500指數於2024年3月創下新高時，加拿大投資者增持了逾230億美元的海外股票，其中81%爲美國公司股票，以大型科技股爲首。

然而，並非所有美國股票都可交易。例如，在場外市場（OTC）交易的低價股可能不會出現在某些加拿大交易平台的列表中。一些券商對流動性及交易量設有規定，因此交易不活躍的股票可能會被限制交易。

別擔心！如果您打算購買美國中大盤股，應該能在加拿大券商平台上找到它們。只需選擇一個符合您需求的平台，開設帳戶，即可開始交易美股市場！

如何在加拿大購買美國股票？

以下是幫助您入門的分步指南：

第一步：選擇券商

首先，選擇一家提供美股市場交易權限的在線券商。加拿大的熱門選項包括 moomoo、Questrade、TD Direct Investing 和 RBC Direct Investing。這些平台操作簡便，並提供多種工具幫助您做出明智的投資決策。如果您希望獲得更高級的功能並可能享受更低的費用，也可以考慮接受加拿大客戶的美國本土券商。請比較各平台的功能、費用和用戶評價，以找到最適合您投資需求的選項。

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第2步：開設帳戶

選擇券商後，您需要開立一個帳戶。這通常包括填寫在線申請表，提供以下個人信息：

• 名稱

• 地址

• 社會保險號（SIN）

• 與就業相關的信息

此外，請準備好：

• 回答有關您投資經驗的問題：這有助於券商了解您的風險承受能力和投資目標。

• 提供財務信息：包括您的收入、淨資產和投資目標的詳細信息。

• 上傳身份證明文件：例如駕照或護照，用於身份驗證。

審批流程通常需要幾天時間。

第3步：爲您的帳戶注資

帳戶設立完成後，下一步是入金。您可以從銀行帳戶向券商帳戶轉賬。大多數券商支持電子資金轉賬（EFT），這種方式快捷方便。一些平台還允許您直接關聯銀行帳戶，實現無縫轉賬。請注意，資金可能需要幾天時間才會顯示在您的券商帳戶中。此外，一些券商提供持有美元的選項，如果您計劃頻繁交易美股，這可以幫助您節省貨幣兌換費用。

第4步：研究美股

在你開始買入之前，進行一些研究至關重要。通過查看你感興趣的美國股票的歷史表現、當前市場趨勢和財務健康狀況來進行了解。大多數券商都提供研究工具和資源，例如分析師報告、 股票篩選器以及財經新聞更新。像雅虎財經（Yahoo Finance）、谷歌財經（Google Finance）和彭博（Bloomberg）等網站也可以成爲寶貴的信息來源。了解公司的盈利、收入增長、行業地位和未來前景將有助於你做出更明智的投資決策。

第5步：下單

一旦完成研究並決定要買入哪些股票，就該下單了。登錄你的券商帳戶，搜索你想購買的美國股票的代碼，然後進入交易界面。你需要指定想購買的股數，並選擇訂單類型：

• 市價單：以當前市場價格買入股票。

• 限價單：僅在指定價格或更優價格買入股票。

• 止損單：當股票達到某一特定價格時賣出。

• 止損限價單：結合止損單和限價單的特點。

提交前請仔細覈對訂單詳情。一旦訂單執行，你便持有了這些股票。

第6步：監控您的投資

買入股票後，請持續關注其表現，並留意與該公司相關的任何新聞或動態。大多數券商都提供投資組合追蹤工具，並可設置重大價格變動或新聞事件的提醒。查閱季度業績、分析師評級和行業趨勢，有助於了解你的投資表現，並判斷是否應繼續持有、賣出或加倉。

在加拿大投資美股需要多少費用？

從加拿大投資美股，對於許多尋求多元化投資組合的投資者而言，是一個頗具吸引力的選擇。然而，要做出明智的投資決策，深入了解相關費用至關重要。

投資美股時需考慮的關鍵成本

• 經紀佣金

大多數加拿大券商在買賣美股時都會收取手續費。通常，每筆交易的手續費介於5至30美元之間，具體取決於您使用的交易平台。部分券商還提供免佣金或低佣金的交易服務，但可能仍存在其他費用。

• 貨幣兌換費用

在購買美股時，您需要將加元（CAD）兌換成美元（USD）。兌換手續費通常爲交易金額的1%至3%。選擇匯率優惠的券商或開設美元計價帳戶，有助於降低這一成本。

• 帳戶維護費

部分經紀商會對持有美股交易帳戶收取帳戶維護費。此類費用最低可達每年25美元，但具體金額可能因帳戶類型和經紀商而異。

• 外國股息預提稅

美國股票的股息適用加拿大與美國簽署的稅收協定規定的15%預提所得稅。該稅款將在股息支付前自動扣繳。

• 匯率波動風險

加元與美元之間的匯率可能會波動，從而影響您的投資價值及收益。建議您密切關注匯率變動，並評估其對投資的潛在影響。

在加拿大交易美國股票時降低成本的策略

• 選擇合適的券商

比較不同券商的費用和服務，找到與您的投資策略相匹配且收費具有競爭力的券商。

• 利用Norbert的「 Gambit」策略

一種通過同時以加元（CAD）和美元（USD）買賣同一只股票或ETF來最小化貨幣兌換費用的技術。根據所涉金額等因素，該策略並非對所有人都有效。

• 開立美元帳戶

一些券商提供以美元計價的帳戶，讓您避免頻繁產生貨幣兌換費用。

加拿大如何對股票徵稅？

在加拿大，股票主要通過資本利得徵稅，其中50%的收益需納稅，並按您的邊際稅率計入您的收入。當您以高於調整後成本基準（ACB）的價格出售資產時，即產生資本利得；而當您以低於ACB的價格出售時，則產生資本虧損，可用於抵消資本利得。不同類型的 investment income（投資收入）適用不同的稅率：利息收入全額徵稅，而股息收入由於可能享有股息稅收抵免，適用較低稅率。

爲儘量減少資本利得稅，加拿大居民可使用免稅或稅收遞延帳戶，如TFSA（免稅儲蓄賬戶）和RRSP（註冊退休儲蓄計劃）。TFSA提供免稅收益及免稅取款，而RRSP則將稅款遞延至取款時繳納，並提供即時的稅務抵扣。其他策略包括進行稅務虧損收割（tax loss harvesting），用虧損抵消收益，以及記錄與投資相關的費用以提高調整後成本基準（ACB），從而降低應稅收益。

長揸投資可減少應稅事件的發生頻率，而與收入較低的配偶進行收入分攤則可利用較低的稅率檔次。其他策略包括利用主要住宅豁免權，使主要住宅的資本利得免稅，以及捐贈已升值的證券，從而免除這些證券的資本利得稅。

我應該把美國股票放在免稅儲蓄賬戶（TFSA）還是註冊退休儲蓄計劃（RRSP）中？

決定是否將美國股票持有在 免稅儲蓄賬戶 （TFSA）還是 註冊退休儲蓄計劃 （RRSP）中，取決於對各自優缺點的理解。

在 TFSA免稅儲蓄賬戶（TFSA）中，資本利得或股息所產生的任何收益在加拿大境內免稅，但美國政府會對美國股息徵收15%的預扣稅，且該稅款無法退還。

相反，一個RRSP根據加美稅收協定，美國股息可免徵預提所得稅，使您能夠保留更多股息收入。向註冊退休儲蓄計劃（RRSP）的供款亦可享受稅前扣除，從而帶來即時的稅務優惠，並使投資在提取前（通常是在退休時）享受遞延納稅待遇。

在加拿大免稅儲蓄賬戶（TFSA）與註冊退休儲蓄計劃（RRSP）之間選擇投資美國股票，取決於您的財務目標。一個TFSA它可實現免稅增值，但美國股息需繳納預提所得稅，因此更適合短期目標。而註冊退休儲蓄計劃（RRSP）則享有遞延納稅的增值優勢，且股息無需預提所得稅，因而更適於長期養老儲蓄。

投資美股的收益與風險

投資美股爲加拿大投資者帶來了諸多顯著優勢，例如能夠進入全球最大的股票市場，該市場涵蓋衆多行業，並囊括科技、醫療等高增長領域。這種多元化佈局有助於降低風險，同時帶來更優的回報機會。此外，以美元持有資產還能有效對沖匯率波動，而有利的稅收協定則進一步提升淨收益。美國市場的嚴格監管與高度流動性，也使其成爲安全且高效的優質投資場所。

然而，仍需考慮一些風險。加元與美元之間的匯率波動可能影響投資價值。跨境稅務問題往往較爲複雜，可能導致額外的申報義務。美國市場波動性較大，價格大幅震盪，易受全球事件和政治決策的影響。監管政策的變化以及行業-specific風險，尤其是在科技和醫療健康領域，都可能對投資的穩定性和盈利能力產生影響。充分了解這些因素，對於做出明智的投資決策至關重要。

了解更多關於投資美股的收益與風險，請閱讀我們的指南：

投資美股的收益與風險

美股休市假期

包括紐約證券交易所（New York Stock Exchange）和納斯達克（Nasdaq）在內的美國股市在以下假期休市：

• 元旦 – 2024年1月1日（星期一） 

• Martin Luther King Jr. 日 – 2024年1月15日（星期一）

• 總統日 – 2024年2月19日（星期一）

• 耶穌受難日– 2024年3月29日，星期五

• 陣亡將士紀念日– 2024年5月27日，星期一

• 六月節國家獨立日– 2024年6月19日，星期三

• 獨立日– 2024年7月4日，星期四

  - 提前收盤：市場將於美國東部時間7月3日（星期三）下午1:00提前收盤。

• 勞動節– 2024年9月2日，星期一

• 感恩節– 2024年11月28日，星期四

  - 提前收盤：市場將於美國東部時間11月29日（星期五）下午1:00提前收盤。

• 聖誕節– 2024年12月25日，星期三

  - 提前收盤：市場將於美國東部時間12月24日（星期二）下午1:00提前收盤。

在加拿大購買美股值得嗎？

儘管美元與加元匯率的波動乍看之下似乎構成風險，但美國市場所蘊藏的投資機遇往往足以抵消這些顧慮。美國市場涵蓋多元化的行業板塊，其中科技與醫療保健等領域的影響力在加拿大相對遜色。這些行業提供了獨具特色的增長潛力，能夠顯著提升加拿大投資者的投資組合表現。

通過同時配置美國和加拿大股票來實現投資組合的多元化，有助於分散風險、把握兩國經濟的優勢，從而構建更爲均衡且更具韌性的投資策略。不過，請務必牢記，是否適合投資美股還需結合您的個人財務狀況、投資目標以及風險承受能力來綜合考量。

如何在加拿大通過moomoo交易美股？

在您開始之前

• 如果您想開立免稅儲蓄賬戶（TFSA），必須先開設該帳戶，然後再開立其他帳戶。否則，您日後將無法再開立TFSA帳戶。

• 如果您已開立個人按金帳戶，則無法再開立註冊退休儲蓄計劃（RRSP）帳戶。

moomoo加拿大提供四種類型的帳戶

• 按金帳戶

• 免稅儲蓄賬戶（免稅儲蓄賬戶）

• 註冊退休儲蓄計劃（註冊退休儲蓄計劃）

• 現金帳戶

在moomoo加拿大開設帳戶

1. 請通過應用程序或加拿大moomoo官方網站提交申請。哞哞 美國

2. 如果所有提供的信息均經核實，您的帳戶將在兩個工作日內審核通過。

3. 如需補充其他文件，相關說明將通過電子郵件發送。

4. 審核通過後，系統將發送一封包含您的帳戶信息的電子郵件。

5. 登錄客戶門戶並更新您的臨時密碼。