如何在加拿大投資豐業銀行股票 [2025]

關鍵要點

• 新斯科舍銀行（BNS）是加拿大頂級銀行，2025年第三季度業績表現強勁：淨利潤同比增長32.17％，至25.3億美元，收入爲94.9億美元。
• 股票交易價格爲67.27美元，市盈率爲18.08，股息收益率爲4.58％，吸引了以收益爲重點的投資者。
• 儘管股息穩定仍然具有吸引力，但分析師的目標股價平均爲63.15美元，這表明下行幅度不大。
• 可通過免稅儲蓄賬戶、註冊退休儲蓄計劃和經紀平台進行投資；替代品包括交易所買賣基金、期權和類似的銀行股。
• 風險包括宏觀經濟因素和全球利率變動；監控信貸損失和市場趨勢。

新斯科舍銀行（BNS.US），俗稱豐業銀行，是加拿大五大銀行之一，也是全球金融服務領導者。豐業銀行成立於1832年，總部位於多倫多，其收入主要來自加拿大和國際銀行、全球财富管理和資本市場業務。其多元化的商業模式、在拉丁美洲的強大影響力以及對數字化轉型和客戶收購的重視爲當今競爭激烈的銀行業格局提供了強勁的增長前景。

來源：Moomoo，數據截至 2017 年 11 月 25 日

新斯科舍銀行的股票是被高估還是被低估了？

評估新斯科舍銀行（BNS）股票是被高估還是被低估需要仔細考慮各種財務指標、股價表現以及影響銀行業的宏觀經濟因素。對於追蹤新斯科舍銀行市場潛力的加拿大投資者來說，了解其當今的相對估值至關重要，尤其是儘管全球利率環境複雜，但該公司的業績近期仍顯示出彈性。

最近的勢頭 新斯科舍銀行股價 反映了分析師和投資者的中等信心。雖然該公司在高度監管和競爭激烈的銀行領域開展業務，但其在加拿大和國際市場的多元化業務提供了穩定性和長期增長動力。此外，相對於同行，股息收益率的強勁表現通常使BNS成爲加拿大收入驅動型投資組合的絕佳選擇。

爲了進一步探索估值，讓我們研究一下公司的核心財務指標，以更好地衡量該股在當前市場動態下的價值範圍。

新斯科舍銀行的關鍵財務指標

資料來源：moomoo，數據截至2017年11月25日。

新斯科舍銀行價格預測

預測時 新斯科舍銀行股價，分析師在收益增長、股息可持續性和信貸表現等基本面與更廣泛的宏觀經濟變量之間取得平衡。目前，九位華爾街分析師發佈的目標價格從57.73美元到67.00美元不等，平均目標股價爲63.15美元。儘管該股穩定的股息收益率繼續吸引尋求收入穩定的長期投資者，但這表明最新收盤價的下行潛力不大。

最近的季度業績顯示，每股收益爲1.84加元，超過市場普遍預期的1.73加元。該銀行在加拿大銀行、國際業務和全球财富管理等核心板塊實現了持續的收入增長，這突顯了其在貨幣和地區經濟波動的情況下仍具有高度多元化的盈利基礎。

儘管該股的市盈率略高於行業中位數，但強勁的自由現金流產生和資本比率提供了安全網。風險回報前景將取決於加拿大銀行和全球中央銀行的利率調整，這可能會影響貸款增長和淨利率。建議加拿大投資者在通過moomoo等平台進入BNS股票之前，先根據收益趨勢和行業基準跟蹤估值。

新斯科舍銀行業績 2025Q3 分析

來源：新斯科舍銀行收益報告，數據截至2025-08-26

新斯科舍銀行（BNS）在2025年第三財季取得了強勁的業績，淨利潤同比增長32.17％，達到25.3億美元。收入達到94.9億美元，反映了核心業務領域增長推動的13.41％的強勁增長。2025Q3 的營業利潤從去年同期的37.4億美元增至44.0億美元，這表明運營效率有了顯著改善。按每股計算，收益爲1.84美元，同比增長30.50％。如果您要追蹤新斯科舍銀行的業績日期或評估新斯科舍銀行最新業績電話會議的催化劑，這些數字可以提供穩健的業績快照。

在最近的新斯科舍銀行業績電話會議上，管理層強調了運營勢頭，重點介紹了加拿大銀行業務（9.59億美元）和國際銀行（7.16億美元）的強勁收益貢獻。全球财富管理也給人留下了深刻的印象，出資4.27億美元。可以把它想象成調整一架多引擎飛機：每台發動機都必須平穩運行，在這種情況下，所有細分市場都在同時推動增長。儘管宏觀經濟存在不確定性，信貸損失準備金爲10億美元，但該銀行保持了穩定的CET1資本比率爲13.3％，並實現了正的運營槓桿率。這種彈性表明，BNS比許多同行更能應對經濟阻力。關注這隻大盤銀行股的加拿大投資者一定會對這些運營改善充滿信心。

新斯科舍銀行股票拆分分析

對新斯科舍銀行股票拆分歷史感興趣的投資者應注意，BNS過去只進行過一次股票分割。這種拆分發生在2004年4月29日，當時該銀行實施了2比1的股票拆分，實際上使已發行股票數量翻了一番，同時股價減半。頒佈這樣的股票拆分通常是爲了提高流動性並使個人投資者更能負擔得起股票。儘管此後該公司沒有啓動過新斯科舍銀行的另一次股票拆分，但在評估歷史價格變動和股票表現時，了解這一公司行動很有用。下表概述了BNS股票拆分歷史以供參考。

資料來源：moomoo，數據截至2017年11月25日。

新斯科舍銀行股息分析

作爲加拿大 「五大」 金融機構之一，新斯科舍銀行（BNS）長期以來一直以其穩定的收益和可靠的股東回報而獲得認可。對於專注於股息收入的投資者來說，BNS股票仍然是加拿大和國際投資組合中的旗艦選擇，這是因爲它在近兩個世紀的運營中持續派息。該銀行表現出強勁的資本狀況，截至2025年第三季度，普通股1級（CET1）比率爲13.3％，這支持了其即使在金融波動時期也能維持和增加分配的能力。

在最近的季度報告中，BNS將其股息從前幾個季度的1.06加元提高至2025年第二季度的每股1.10加元，這表明人們對其遠期收益充滿信心。根據當前的市場價格，BNS的股息收益率通常超過5％，爲尋求穩定收入同時獲得國內和國際銀行業務敞口的加拿大投資者提供了一個有吸引力的選擇。

新斯科舍銀行的股息摘要

來源：新斯科舍銀行財務報告公告，數據截至2025-11-17。

我可以使用免稅儲蓄賬戶或註冊退休儲蓄計劃投資新斯科舍銀行的股票嗎？

希望投資在紐約證券交易所上市的新斯科舍銀行（BNS.US）的加拿大投資者絕對可以利用免稅儲蓄賬戶（TFSA）或註冊退休儲蓄計劃（RRSP）等註冊帳戶。通過免稅儲蓄賬戶購買BNS等美國上市股票時，請務必注意，根據美加稅收協定，股息需繳納15％的預扣稅。但是，如果您使用註冊退休儲蓄計劃購買股票，則由於帳戶的延稅結構，美國股息預扣稅不適用。根據您的投資目標，無論是避稅增長還是長期退休積累，選擇正確的帳戶可以最大限度地提高在加拿大投資組合中持有BNS等外國證券的收益。

如何在加拿大投資新斯科舍銀行的股票？

如果您居住在加拿大並想投資在美國交易所上市的新斯科舍銀行（BNS）股票，那麼您並不孤單。無論你是股票投資新手還是研究時間有限的忙碌專業人士，這裏都有專爲加拿大投資者量身定製的簡化分步指南。

第 1 步：選擇股票交易平台

首先，選擇一家可以讓您進入美國股票市場的在線經紀公司。加拿大人需要考慮的關鍵因素包括：

• 美元帳戶支持： 避免每筆交易的貨幣兌換費。
• 佣金結構： 爲美國股票尋找低費用或免佣金的交易。
• 易用性： 具有直觀設計的移動應用程序或網絡平台可以節省您的時間。
• 實時市場數據： 特別適用於跟蹤新斯科舍銀行在加拿大和國際銀行或财富管理等細分市場的表現。

步驟2：選擇正確的帳戶類型並開設一個帳戶

以下是加拿大居民可用於投資新斯科舍銀行等美國股票的四種帳戶類型：

• TFSA（免稅儲蓄賬戶）： 允許免稅增長和提款，但美國股息需繳納預扣稅。
• RRSP 或 SRRSP（註冊退休儲蓄計劃）： 根據加美稅收協定，供款可以免稅，美國股息無需繳納預扣稅。
• 按金帳戶： 讓您借錢進行投資，增加風險和潛在回報。對活躍的交易者很有用。
• 現金帳戶： 基本帳戶，您只能投資已存入的資金，非常適合初學者。

要在加拿大開設經紀帳戶，您通常需要您的SIN號碼、政府簽發的身份證、地址證明和銀行信息。

第 3 步：爲您的帳戶注資

大多數加拿大經紀公司通過Interac電子轉賬、直接銀行鏈接或電匯提供資金。如果您計劃使用美元，請考慮提供具有競爭力的貨幣兌換匯率的外匯工具或服務。

步驟4：新斯科舍省研究銀行的基本面

在投資之前，請瀏覽豐業銀行的關鍵財務指標。截至2025年第三季度，該銀行公佈的收入爲94.9億加元，淨收入爲23.5億美元，這主要是由加拿大銀行和國際銀行等板塊推動的。分析師維持BNS股票的 「買入」 評級，該公司穩定的股息收益率超過4.5％，對長期投資者具有吸引力。

第 5 步：爲購買新斯科舍銀行股票設定預算

根據您的整體財務狀況和風險承受能力來決定您願意投資多少：

• 投資組合分配： 根據您的多元化目標限制單隻股票的敞口。
• 應急基金： 在投資之前，請確保您已經爲必需品儲備了3至6個月的儲備金。
• 小額股票： 如果您負擔不起購買交易價格約爲67.45美元的全額BNS股票，則零星股票允許您以較少的金額進行投資。

步驟6：下新斯科舍銀行的訂單

帳戶入金後，在美國交易所下搜索 「BNS」。選擇定單類型，例如 「市場」 以立即執行，或選擇 「限價」 來設置最高價格。確認訂單數量並提交您的交易。

第 7 步：監控和管理您的投資

定期追蹤您的 BNS 持有量。通過收益報告、股息更新和加拿大、墨西哥和拉丁美洲等主要市場的業務部門增長來評估業績。如果您的經紀公司提供DRIP，可以考慮進行股息再投資，並隨着市場或財務目標的變化調整您的投資組合。

投資新斯科舍銀行的其他方式？

除了擁有新斯科舍銀行（BNS.US）的個人股票外，尋求多元化風險敞口或戰略靈活性的加拿大投資者有幾種選擇。這些選擇可以提供更廣泛的金融部門敞口，也可以提供創收和套期保值等獨特的策略。

新斯科舍銀行 ETF

投資交易所交易基金（ETF）可以爲加拿大投資者提供分散投資，降低風險，並便捷地獲得包括新斯科舍銀行在內的一攬子金融部門股票。ETF像個股一樣在交易所交易，允許盤中流動性和簡單的投資組合整合。

• BMO 加拿大銀行擔保看漲期權交易所買賣基金 (ZWB)：該ETF持有包括新斯科舍銀行在內的一攬子加拿大銀行股，並採用擔保看漲期權策略通過保費增加創收。
• iShares 標準普爾/多倫多證券交易所上限金融指數ETF (XFN)：爲加拿大金融業提供廣泛的投資機會。新斯科舍銀行與其他主要銀行和保險公司一樣，是最大的持股公司之一。
• Horizons 等權重加拿大銀行指數 ETF (HEWB)：提供加拿大六大銀行同等加權投資組合的敞口，旨在降低集中風險，同時將BNS包括在內。

新斯科舍銀行期權

有機會進入美國市場的加拿大投資者可以考慮通過BNS.US股票代碼在新斯科舍銀行進行期權交易。期權交易允許使用看漲期權和看跌期權等策略，這些策略可用於增加收入、風險管理或短期投機。截至2025年11月14日，BNS期權的引伸波幅爲21.54％，這可能會根據市場前景和風險偏好影響策略選擇。

與新斯科舍銀行相似的股票

如果你正在尋找與新斯科舍銀行相似的股票，有幾家主要的加拿大金融機構在可比市場中運營，並提供相似的股息特徵和商業模式。

• 加拿大皇家銀行 (RY.TO): 加拿大市值最大的銀行，在零售銀行、保險和資本市場擁有多元化的業務領域。
• 多倫多道明銀行 (TD.TO): 北美零售銀行業務的主要參與者，在加拿大和美國均擁有強勁的業務
• 加拿大帝國商業銀行 (CM.TO)：以其主要集中在加拿大和美國部分地區的零售銀行和财富管理服務而聞名
• 加拿大國民銀行 (NA.TO): 主要集中在魁北克省，但通過強大的資本市場服務向全國擴張。

現在是投資新斯科舍銀行（BNS）股票的好時機嗎？

對於評估新斯科舍銀行（紐約證券交易所代碼：BNS）的加拿大投資者來說，截至2025年11月中旬的市場信號呈現出細微差別的畫面。該股於11月14日收於67.45美元，創下近一個月來的最高水平。在過去四周中，BNS從63.75美元（10月17日低點）攀升至近期高點67.83美元，反映了基本面改善支撐的穩定勢頭。

新斯科舍銀行2025年第三季度的收益顯示，淨利潤爲25.3加元，同比增長32％，收入爲94.9加元，超出分析師的預期。股本回報率從去年的9.8％上升至12.2％，表明盈利能力有所提高。但是，該銀行保持謹慎立場，穩定的信貸損失準備金爲10加元。

從估值的角度來看，BNS的交易市盈率爲18.08，市盈率爲1.56。其股息收益率爲4.58％，吸引了以收入爲導向的投資者。從技術上講，該股顯示出強勁的RSI水平和積極的MACD指標，支撐了價格的上漲勢頭。

儘管如此，短期波動、全球經濟不利因素和國際業務的持續重組仍然是潛在的風險因素。加拿大投資者在做出配置決策之前，應同時考慮估值指標和宏觀趨勢。

資料來源：moomoo，數據截至14年11月25日。