通过多元化降低风险

什么是多元化？

分散投资是一种风险管理策略，它在一个投资组合中混合了各种投资。一个多元化的投资组合包含不同的资产类型和投资工具，试图限制对任何单一资产或风险的敞口。这种技术背后的理论基础是，由不同类型的资产构成的投资组合平均而言将产生更高的长期回报，并降低任何个人持有或证券的风险。

按资产类别划分的多元化

基金经理和投资者经常将投资分散到不同的资产类别，并决定将投资组合中的多大比例分配给每个类别。资产类别的例子有股票、债券、房地产、ETF、大宗商品、现金和短期现金等价物。

然后，它们将在不同资产类别的投资中进行多元化。

国外多元化经营

投资者可以通过投资外国证券获得进一步的多元化收益，因为它们往往与国内证券的关联度较低。例如，抑制美国经济的力量可能不会以同样的方式影响日本经济。因此，在美国经济低迷期间，持有日本股票为投资者提供了一个小小的缓冲，以应对损失。

智能贝塔多元化战略

智能贝塔策略通过跟踪标的指数提供多样化，但不一定根据市值对股票进行加权。ETF经理进一步根据基本面筛选股票发行，并根据客观分析(而不仅仅是公司规模)重新平衡投资组合。虽然聪明的贝塔投资组合不受管理，但主要目标是超越指数本身的表现。

多元化的利弊得失

来源：Investopedia

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