ポートフォリオとは
重要な要素
ポートフォリオは多様な投資戦略に関するものだ。
多様なポートフォリオは市場の起伏にもっとよく耐えることができる。
リスク受容能力は個人化されたポートフォリオを作るための最も重要な考慮要素だ。
ポートフォリオを理解する
投資の勉強を始めると“すべての卵をかごに入れないで”という言葉を聞いたことがあるかもしれません
全般的に、これはポートフォリオに対する最も簡単な説明だ。
より正確に言えば、ポートフォリオとはバスケット資産のことであり、現金、金、株式、オプション、債券、基金、大口商品などの資産種別を含む可能性がある。
ポートフォリオの根本的な原因は、収益を最大化しながらリスクを最小限に抑えることだ。自分のポートフォリオを作る時、あなたは分散投資をしています。多様化は、異なる資産カテゴリ間で行うこともできるし、あるカテゴリ内で行うこともできる。
機能
多様化する
ポートフォリオは資産の集合であり、多様な配置の展示である。分散投資は、あなたの資本を異なる投資に分配することを意味し、これは一般的なリスク管理戦略である。証券、金、債券、企業、不動産は投資家がよく選ぶ製品だ。
ヘッジする
多様なポートフォリオは往々にして異なる資産カテゴリにそれほど密接に関連していない。例えば、株式市場が大きな変動を経験した場合、金価格は通常、投資家のヘッジ需要に押されて高くなる。もしあなたのポートフォリオに金の一部があれば、株式市場の損失は部分的に緩和されるかもしれない。
個性化
健康なポートフォリオはあなたが市場の起伏を安らかに過ごすのを助けることができる。しかし、ポートフォリオを設立することはあなた自身の考えに基づいていなければならない。リスク許容度と時間幅は主要な注目点であり、これはあなたのポートフォリオが良くなくて、大盤が下落傾向にあれば、どれだけの損失に耐えられるか、そしてリターン周期に対する期待があることを意味します。
ポートフォリオには様々なタイプがあり、投資戦略に対応している。例えば、子供の教育のために資金を確保すると、あまりリスクを負うことができないので、保守的なポートフォリオはあなたにとってより良い選択です。余分な資金に余裕があり、強いリスク耐性を持っていれば、より大きな収益を求めるための積極的な戦略を構築する傾向があるかもしれません。
例：例
具体的には、あなたが1000ドルの投資基金を持っていると仮定する。500ドルで株を買うかもしれません例えば$アップル(AAPL.US)$, $コストコ(COST.US)$, $NVIDIA(NVDA.US)$様々な業界から来ていますしかも、あなたは巨大な潜在力を持つ破壊的な産業のように見えるので、電気自動車産業に肯定的な態度を持っている。
しかしあなたは産業チェーンに詳しくありませんテスラがゲームルールの変更者であることだけを知っていますこの勢いをつかむために200ドルの業界ETFを買うことができます。あなたはまた100ドルの国債に投資して、これらの債券はインフレと金利と密接に関連しています。また、あなたは200ドルを残して、底買いの機会を待っています。この場合、あなたのポートフォリオは、株(50%)、基金(20%)、債券(10%)、現金(20%)を含む